Roki za prispevek k pokojninam za leto 2008

Davčni čas je za vogalom. Za tiste, ki še niso financirali svojih računov za upokojitev, ni prepozno. Če ste stranka mojega podjetja, tukaj so nekateri ključni elementi, ki jih morate vedeti, da zagotovite, da dobite svoje pokojninske sklade brez izdaje. Na dnu sem vključil nasvete za pomoč podjetja, da obravnavam, kaj se zgodi, če stranka poskuša prispevati v zadnji minuti. Prosim, ne bodite takšni odjemalec 🙂 Prepričajte se, da imate dovolj časa, da svoje prispevke za leto 2008 položite pravočasno. Obstaja več načinov za prispevek k upokojitvi pri LPL Financial. Spodaj smo našteli vsako metodo s koristnimi opomniki, da bi zagotovili, da vaše stranke izpolnjujejo rok.

Roki za prispevek k pokojninam za leto 2008

Prispevke lahko vložite na tradicionalno ali Roth IRA za eno leto v katerem koli času med letom ali do roka za predložitev davčne napovedi za IRS za to leto, brez podaljšanj. Za večino ljudi to pomeni, da morajo biti prispevki za leto 2008 doseženi do 15. aprila 2009. To pomeni, da morate pred tem rokom odpreti tudi Roth IRA.

Obstaja več načinov za prispevek k upokojitvi pri LPL Financial. Spodaj smo našteli vsako metodo s koristnimi opomniki, da bi zagotovili, da vaše stranke izpolnjujejo rok.

Osebni pregledi so poslani na LPL Financial

• Prispevke je treba poslati po pošti na LPL Financial najkasneje do srede, 15. aprila 2009.
• Prispevki za IRA Tradicionalne in Roth se lahko vložijo brez obrazca za prispevek le, če sta na čeku jasno navedena številka računa in veljavno leto.

Če sem po sredo, 15. aprila, osebno preveril prispevek za upokojitev v mojem finančnem oddelku LPL, vendar ste ga poslali na mojo podružnico na ali pred rokom, lahko vključim vašo post-označeno kuverto, ko pošljete preverjanje na denarja v finančnem domu LPL.

Depozitni depoziti

• Prispevke mora prejeti LPL Financial najkasneje do srede, 15. aprila 2009.
• Prispevki za IRA Tradicionalne in Roth se lahko vložijo brez obrazca za prispevek le, če sta na čeku jasno navedena številka računa in veljavno leto.

Če v sredo, 15. aprila, prejmete osebni pregled stranke za pokojninski prispevek v vašem finančnem podružničnem oddelku LPL, vendar pa je stranka poslala prispevek v vašo podružnico pred rokom ali pred njim, po telefaksu pošljite kopijo poštnega obroka stranke z vašim dnevnim poročilom o depozitu.

Zahteva po dnevniku

Vse prispevke, ki jih je treba opraviti po dnevniku, je treba zahtevati z uporabo obrazca za vložitev vloge za prispevek k prispevku (FR141), ki ga podpiše stranka, in jasno navedejo vrsto in leto veljavnosti prispevka.
Za prispevke za leto 2008 mora biti ta obrazec označen z žigom ali po faksu LPL, ki ga podpiše stranka in v dobrem stanju, najkasneje do srede, 15. aprila 2009. Da bi zagotovili ustrezen čas obdelave, naj te zahteve pošljejo po faksu

Prispevki na zahtevo

Računi, ki imajo funkcijo "Prispevki na zahtevo", lahko uporabijo pripomoček Cash Journal Utility za prispevke (vključno s prispevki v preteklem letu) na svoje račune z revijo ali v gotovini ali ACH Debit, kar je odvisno od izbirnih sredstev, ki jih izbere vaša stranka med namestitvijo funkcija prispevka na zahtevo.
Da zagotovite ustrezen čas obdelave, prosimo, vložite zahtevek za blagajniški račun za blagajniški čas do 3. aprila 2009

Periodična zahteva za prispevek

Za prihodnje prispevke za pokojnino za vašo stranko, boste morda želeli izkoristiti uporabo Navodil o prispevku - Periodična oblika (FR142). Ta obrazec vam in vaši stranki omogoča, da določite periodične prispevke za upokojitev. Prispevke lahko dostavite na želeno frekvenco z objavljanjem iz drugega računa LPL ali z izdelavo bančnega računa stranke s pomočjo ACH. Poleg tega lahko seznanite s periodičnim prispevkom s sistematičnim obvladovanjem vzajemnih skladov, ki je vzpostavljen na BranchNetu.

Nasveti za storitve pokojninskega prispevka

Tukaj je nekaj nasvetov o storitvah, ki mi jih je podjetje dal za prošnjo za prispevke za pokojnino v zadnjem trenutku:

1. V sredo, 15. aprila, se vaša stranka odpre vašemu poslovalniku z zahtevo za plačilo prispevkov za pokojnino. Imate tri možnosti: (a) če ste del podružničnega depozitnega programa in imate čas, da položite bančno nakazilo in faks poročilo o dnevnem depozitu v sredo, 15. aprila, nato nadaljujte s podružničnim pologom; (b) če imate čas za izpolnitev prenosa čez noč s strani vašega prednostnega prevoznika, nadaljujte s pošiljanjem preverjanja preko noči v denarno pisarno v finančnem domu LPL, ali (c) če ste izčrpali prejšnje možnosti, odjemalec preveri pošto, da pošlje pošto v Money Desk v finančni pisarni LPL s poštnim žigom v sredo, 15. aprila 2009. Zagotovite, da sta številka računa in veljavno leto jasno označena.

2. Vaša stranka vas v petek, 15. aprila, pokliče z zahtevo za prispevek za upokojitev. Vaša stranka ima lahko dve možnosti: 1) moral bo odšel v pošto, da pošlje ček na denarno pisarno v finančnem domu LPL Urad s sredo, 15. april 2009 poštni žig. 2) če ima vaša stranka že obstoječ prispevek po navodilih za povpraševanje, lahko zahtevate uporabo programa Cash & Journal Utility do 9 ure po pacifiškem času.

Opomniki za denarnice

Da bi se izognili zamudam depozitov ali vrnili nesprejemljive kontrole, izkoristite te pomembne nasvete:

1. Shranite poštne žige vašega odjemalca s prispevki za upokojitev.

2. Svetujte svojim strankam, da ne morejo poslati: gotovine, nebančnega denarnega nakazila (ne glede na znesek), potovalnih čekov, kreditnih kartic, pregledov kreditne linije ali preverjanj, ki jih je treba plačati reprezentativni ali reprezentativni RIA ali DBA.

3. Preglede, ki se vrnejo v banko zaradi nezadostnih sredstev, je treba nadomestiti s pogajalskim preverjanjem do 15. aprila 2009, da so upravičeni do prispevka za pokojnino za leto 2008.