Naložbe

5-minutni poletni portfelj Jumpstart

5-minutni poletni portfelj Jumpstart

Glede na to, da sem sredi poletja, sem želel sestaviti hitro ukrepanje, ki bi ga lahko sprejeli danes. Sem ga imenuje 5-minutni poletni portfelj. Cilj te hitre vaje je, da skočite svoj portfelj in se prepričajte, da ste na pravi poti.

Za današnji jumpstart sem se želel lotiti dodeljevanja sredstev. Zakaj je to zdaj tako pomembno? No, na borzi je na rekordnih višinah. Ko se to zgodi, dodelitev portfelja večine ljudi ponavadi resnično ne uspe. Verjetno ste imeli nekaj izjemno uspešnih delnic, ki so se povečale, drugi pa niso. Morate uravnotežiti.

Dodelitev sredstev je vse o ravnovesju, vaš cilj pa mora biti ohranjanje ustreznega ravnotežja v največji možni meri. Z zalogami, ki so zdaj tako visoke, je smiselno prodati nekaj zmagovalcev in vlagati v nekaj bolj zaščitnega.

Kaj je dodeljevanje sredstev in zakaj je to pomembno

Poglobljeno smo razporejali sredstva, zato ne želim preveč vključiti vanj. Namesto tega si oglejte ta članek o osnovah za dodeljevanje sredstev. Če veste, kakšna je dodelitev sredstev, vendar ne veste, kakšna naj bi bila vaša pravilna dodelitev, preverite to: zgradite popoln portfelj.

Dodelitev sredstev je zdaj bolj kot kdajkoli prej, ker želite zakleniti dobičke, ki ste jih ustvarili na borzi, in se zaščitite v primeru, da se trg vrne ali spusti. Recimo, da želite ohraniti cilj 50% delnic in 50% obveznic. No, zaloge so se veliko povečevale in obveznice niso. Stavim, če ste preverili svoj portfelj, bi se vam zdelo več kot 65% delnic in 35% obveznic.

Če želite ohraniti ustrezno razporeditev sredstev, želite prodati 15% svojih zalog in jih naložiti v obveznice. Na ta način je celotno stanje portfelja bolj zaščiteno, če se cene delnic znižajo. To dolgoročno vlaga.

Akcijski načrt vašega poletnega portfelja Jumpstart

Torej, ti 5-minutni akcijski načrt je zdaj preprost:

1. Povlecite svojo trenutno dodelitev sredstev (če uporabljate Quicken ali Personal Capital, to traja nekaj sekund)

2. Poiščite vsa področja, ki ste jih prej dodelili in premalo dodelili

3. Prodajte sektorje, kjer ste že dodeljeni, in investirajte v področja, kjer morate imeti več

4. Nastavite opomnik koledarja, da ponovno preverite dodelitev sredstev 1. decembra

Če ste organizirani, bo to trajalo manj kot pet minut. Če niste organizirani, si oglejte Osebni kapital, ki je brezplačen spletni finančni organizator, ki ima tudi veliko drugih pravic.

Ko ste pogledali na svoj portfelj, ali ste v tem četrtletju porabili veliko sredstev?

Objavi Svoj Komentar