Kako prenesti svoj borzni račun

Vsakdo, ki je poskušal spremeniti svojo satelitsko ali kabelsko storitev, ve, koliko bolečine v riti je lahko.

Boste porabili vsaj eno uro po telefonu in najverjetneje do konca, boste tako gnuseni, da se celo vroč tuš ne bo bolje počutil.

Eden od največjih strahov, ki so jih imeli investitorji pri začetku z novo borznoposredniško družbo, je, kaj se zgodi, če želite zapustiti ali prekiniti s svojim finančnim svetovalcem.

Ali boš obtičala v isti situaciji, ko poskušaš prenesti svojo satelitsko storitev in ali boš udaril z ogromno količino predajnih pristojbin?

Ali je to nekaj, za kar vas skrbi?

Oglejmo si, kako to deluje, če želite prenesti svoj posredniški račun.

Če ste v postopku najema novega finančnega svetovalca ali odpiranja spletnega posredniškega računa, najprej želite vprašati,

"Kaj se zgodi, če kdaj želim zapustiti? Kakšne vrste stroškov ali prenosa stroškov bi imel? "

Če je v resnici vaša skrb, ne bi strinjal z razlago. V pisni obliki. Poskrbite, da boste natančno videli, koliko bi plačali, če bi sploh morali plačati kaj.

Mnogi ljudje se ne zavedajo, kako enostavno je dejansko prenesti svoj posredniški račun drugje. To je lažje kot zamenjava bank. Lažje je, kot da spustite kabel. Preprosto je zamenjati ponudnika mobilnega telefona. Ja, tako enostavno!

Lepa stvar pri prenosu je, da se dejansko sploh ne morate pogovarjati z institucijo, s katero ste trenutno. Reci: "Kaj?" Da, tako je. Lahko jih dejansko prenesete, ne da bi jih kdaj obvestili, da odhajajo. Kako lepo je to?

Primer posredovanja na borznem računu

Recimo za primer, da imate borzni račun pri Edwardju Jonesu in da ste z njimi že štiri leta. Zdaj ste se odločili, da želite delati z XYZ Financial. Namesto da bi stopili v stik z Edwardom Jonesom in jim povedali, zakaj odidete, bi dejansko šli na XYZ Financial, odprli isto vrsto posredniškega računa, ki ste ga odprli pri Edward Jonesu in nato podpisali dokumente za prenos XYZ Financiala.

Nazaj urad XYZ Financial bi se moral obrniti v službo Edvarda Jonesa, prenos pa vam bo storil. Razlog, da je to tako preprosto, je, da večina borznoposredniških družb uporablja postopek prenosa računa, ki se imenuje avtomatizirana storitev prenosa strank ali ACAT.

Pravila, ki urejajo sistem ACAT, zahtevajo, da podjetja dokončajo različne strani v procesu prenosa in v zelo določenem časovnem obdobju. Če se prenos opravi z uporabo sistema ACAT, mora prenos trajati največ šest delovnih dni.

Tukaj je kratek opis postopka ACAT neposredno s spletne strani SEC:

Večina prenosa sredstev med borznoposredniškimi podjetji se izvaja s sistemom za avtomatizirano nakazilo strank (ali ACATS). Nacionalna klirinško depotna družba deluje s sistemom ACATS, tako New York Stock Exchange kot tudi National Association of Securities Dealers, Inc. zahtevata od svojih družb članic, da uporabljajo ACATS.

Ta pravila zahtevajo, da podjetja v določenem časovnem obdobju opravijo različne faze prenosa. Če se prenos opravi prek ACATS in če ni nobenih težav, naj prenos ne bi trajal več kot šest delovnih dni od trenutka, ko novo podjetje vstopi v vaš obrazec v ACATS.

Obstajajo primeri, v katerih računi morda ne bodo mogli uporabljati sistema ACAT. V teh primerih lahko pričakujete navzgor na dva tedna za prenos. V zadnjih nekaj letih sem se srečal le s primeri, ko račun ni bilo mogoče prenesti z uporabo ACAT-a. Najverjetneje, ne boste naleteli na to situacijo.

Borzno posredovanje prenese pristojbine

Kaj pa stroški?

Vse borznoposredniške družbe bodo zaračunale določeno vrsto nakazila.

Ta pristojbina lahko znaša od 55 USD do 95 USD, vsaj kar sem videl.

Morda je tudi več za IRA. Še en potencialni strošek, ki ga lahko povzročite, je IRA depozitnina.

Vem, da vam bodo nekatera podjetja zaračunavala obtožnico za prenos in provizijo stroškov IRA zaporne pristojbine. Vem, da je v enem primeru stranka morala plačati 115 $ za prenos svoje IRA. Ouch!

Edina druga vprašanja, ki se lahko pojavijo, so odvisne od vrste naložb, ki jih imate. Videl sem nekaj vzajemnih skladov, ki jih ni mogoče prenesti "v naravi", zato jih je treba prodati pri borznoposredniškem podjetju, s katerim ste trenutno pred prenosom računa. V tem primeru bi morali stopiti v stik z njimi, da bi jim dali navodila za prodajo tistega, kar ni mogoče prenesti. Če se želite izogniti telefonu, lahko z napotki vedno pripravite pismo za likvidacijo naložb in nato prenesete račun ob poravnavi teh sredstev.

Upoštevajte tudi, da je zavarovanje ali rente celotna druga žival, ko gre za prenos. Precej preprosto je spremeniti zapisnik posrednika na rente, vendar pa lahko tudi dejanski izdatek velja za predajo. Bodite prepričani, da preverite pri zavarovalnici pred likvidacijo kakršne koli rente pogodbe.