15 poslovnih spoznanj iz Warren Buffeta

Obstajajo ljudje na svetu, ki so najbolj znani po slavnosti, da so znani.

Pomisli Kim Kardashian in Paris Hilton.

Warren Buffett ni v tej množici (hvala bogu!).

Široko velja, da je najuspešnejši investitor vseh časov. On je eden izmed najbogatejših ljudi na svetu - pogosto NAJBOLJŠA, odvisno od vrednotenja na borznem trgu.

Prišel je do tega, kje je z briljantnim in vpogledljivim vlagateljem.

Kot jaz, ni bil rojen v denar, in ni podpisal maščobe pogodbe za knjigo, film, TV-oddajo ali rekordni posel. (Opomba: podpisal sem pogodbo za moj posel, vendar sem prepričan, da ni bilo maščobe, daleč od tega. Haha ...)

Naredil je to staromoden način, ki se v današnjem svetu zdi skoraj radikalen.

Pravzaprav ni nič zanimivega ali neobičajnega glede Warren Buffetta - razen njegovega fenomenalnega uspeha.

To in njegov prevladujoči zdrav razum sta razlog, zakaj mnogi ljudje preučujejo njegovo življenje in sledijo njegovim poukom. In zato morate.

Čeprav je prišel iz skromnih začetkov, je danes Buffett predsednik, glavni izvršni direktor in največji delničar večnacionalnega konglomeratnega holdinga Berkshire Hathaway.

Njegovi nasveti in izjave so postali legendarni, zaslužili so mu vzdevek "Omaha Omaha. "

Katere so nekatere lekcije, ki se jih lahko naučimo iz tega "oracle"?

1. Nikoli ne izgubite denarja

"Pravilo št. 1: Nikoli ne izgubi denarja. Pravilo št. 2: Nikoli ne pozabite pravila št. 1. "- Warren Buffet

Zaradi česar je nemogoče reči, da ste nikoli da boste izgubili denar, ali bi to pomenilo, da nikoli ne bi upoštevali izračunanih tveganj, ki so potrebna za pridobitev denarja. Toda to je celotna točka izračunana tveganja.

Buffett ne izkorišča divjih možnosti. Ima specifična merila v zvezi s katero koli dejavnostjo, v katero bo vlagal, in ta metoda preprečuje slepe špekulacije.

Če uporabljate nikoli ne izgubi denarja mantra kot temeljna strategija, bo pozitivno vplivala na vse, kar boste storili, ne glede na to, ali gre za poslovanje ali investiranje. Mnoge lekcije, ki bodo sledile, bodo natančno opisale, kako se Buffett izogiba izgubi denarja.

2. Nakup podjetja - ne zaloge

"Nikoli ne poskušam zaslužiti na borzi. Kupim ob predpostavki, da lahko naslednji dan zapirajo trg in ga ne odpremo pet let. "- Warren Buffet

Kljub temu, da je bil morda najuspešnejši vlagatelj v zgodovini borznega trga, Warren Buffett nikoli ni dejansko stavi na delnice, vsaj ne na način, ki ga večina vlagateljev in celo upravljavcev skladov.

Buffett ne gleda na uspešnost določenega stanja, temveč na uspešnost poslovanja. To je ključnega pomena, saj močna osnovna dejavnost pomeni, da bo naložba skoraj vedno povračila, vsaj prej ali kasneje.

Razlog, zakaj večina vlagateljev ne sledi Buffettovemu nasvetu v zvezi s tem, je zato, ker zahteva veliko več dela. Dejansko morate raziskati posamezna podjetja in imeti močno razumevanje njihovega poslovanja in kako uspešni so proti konkurenci. Tržni občutki na zalogi družbe nimajo nič skupnega z njo.

3. Bodite v igri za dolgi rokavi

"Nekdo danes sedi v senci, ker je nekdo že davno zasadil drevo." - Warren Buffet

Ko pogledate podjetja, ki jih ima družba Buffett posamično ali preko Berkshire Hathaway, so vse dolgoročne naložbe. Buffett bo kupil zaloge in jih držal - ne leta - ampak desetletja. Dokler je podjetje močno, bo naložba izplačala. Buffettov posnetek in velikost njegovih portfeljev sta pričevanja o uspehu te strategije.

4. Na koncu ste odgovorni za vaš uspeh ali neuspeh

Obstaja veliko več ljudi na finančnih trgih, potem pa je razumevanje teh trgov. Zato ljudje vlagajo v vzajemne sklade ali plačujejo storitve investicijskih svetovalcev. Buffett meni, da ni nadomestka za vključitev v vaše naložbe.

Ali bodo vaše naložbe uspešne ali neuspešne, bodo popolnoma na vaših ramenih in ne na tistih, ki jih ima vaš investicijski svetovalec. On vodi politiko učenja vse o naložbi in ob popolni obtožbi, kako iti o upravljanju. Poleg tega, da gre za trdno strategijo, je to tudi edini način, kako se novinec vlagatelj uči, da je strokovnjak.

5. Ohranite strogo kontrolo nad vašimi življenjskimi stroški

Če pogledate najbolj uspešne ljudi v skoraj vseh prizadevanjih, boste običajno videli, da so ljudje, ki so živeti življenje. To pomeni, da živijo življenjski slog, ki je v skladu s svojo stopnjo uspeha. To pogosto vodi do več kot malo življenjske stopnje inflacije, ki pomaga razložiti, kako tako veliko super uspešnih ljudi na koncu v stečaju, in sčasoma tudi revne hiše.

Warren Buffett je naredil izjemno nalogo, da svoje ego preveri, ko gre za njegov življenjski slog. Lahko rečemo tudi, da uporablja iste vrednosti vrednot za naložbe, ki jih opravlja pri upravljanju svojih osebnih financ. Na primer, Buffett še vedno živi v isti štiriposteljni hiši s petimi spalnicami, je leta 1957 kupil v Omaha Nebraski za 31.500 dolarjev.

Vsekakor je to lepa hiša, vendar se ne približuje palačam, da ljudje, ki niso blizu bogati kot Buffett, živijo v njej. Obstaja močno sporočilo v tem dogovoru.

6. Investirajte v kakovost

Ena od Buffettevih ključnih investicijskih strategij je vlaganje v kakovost. To pomeni, da vlaga v podjetja, ki imajo dobro znane in dobro uveljavljene izdelke, ki potrošniku in gospodarstvu dodajajo vrednost. Podjetja, na katerih obrača denar, so običajno gospodinjska imena, kar pomeni, da imajo tako močno prodor na trg in prepoznavanje blagovne znamke.

Mnogo manj uspešnih vlagateljev se privlači v podjetja in panoge, za katere malo ali nič ne vedo. Predpostavljajo, da manj vedo, bolj verjetno je, da bo naložba uspešna, kot da bo uspela na podlagi nekega nepojasnjenega skrivnostnega faktorja. Kakovost - ne skrivnost - naredi podjetje dolgoročno zmagovalno naložbo.

7. Kupite vrednost

Razmišljamo o nakupni vrednosti kot kakovost nakupa - ko gre za prodajo. To je sestavni del Buffetove strategije za izgubo denarja. Enostavno povedano, Buffett nikoli ne plača polne cene, vključno z naložbami, ki zapolnjujejo njegove portfelje.

To naredi tako, da kupuje podjetja, ki prodajajo z popustom na njihovo dejansko vrednost. Ta strategija se bolj pogosto imenuje vrednotenje, kar je praksa odkupa zalog v podjetjih, ki so podcenjeni v primerjavi z drugimi podjetji v svoji panogi, pa tudi s splošnim trgom.

Buffet ima to do znanosti. Pogleda na osnove podjetja - to je med zaslužki, prihodki, razmerjem med ceno in dobičkom, donosnostjo kapitala in dividendnim donosom, nato pa jih primerja z enakimi meritvami v konkurenčnih podjetjih. Če je družba na splošno močna v primerjavi s konkurenco, vendar je cena delnic precej pod njimi, postane investicijski kandidat.

8. Izogibajte se Fad

Ena stvar, ki je takoj o Buffettu očitna, je, da ga nikoli ne boste videli, ko bi teče s čredo. To pomeni, da ni nobenih "Nifty Fifty" zalog, nobenega vročega zaloge letnih naložb - in ničesar, kar niti namiguje, da je trend.

Buffett je na primer javno izjavil, da se izogne ​​odkupu zalog v novih družabnih medijih, kot sta Facebook in Google, pri čemer se sklicuje na težavo pri določanju njihove vrednosti in na kakšen način bodo v prihodnosti.

Prav tako lahko sklepamo, da bi sodelovanje v fadah lahko dolgoročno vlagalo v kakovost in vrednost. Če je to ena stvar, je Buffett dosleden.

9. Kupi ko "Krka teče v ulicah"

"Preprosto poskušamo biti prestrašeni, ko so drugi pohlepni in biti pohlepni le, če so drugi prestrašeni." - Warren Buffet

Pravkar sem rekel, da nikoli ne boš videl Warrena Buffetaja, ki teče s čredo, in to je eden najboljših primerov. Njegova naložbena filozofija je preprosta - kupite, ko vsi drugi prodajajo (bodite pohlepni) in prodajajte, ko kupijo vse ostale (bodite prestrašeni). To je skladno z besedami Wall Streeta (ki je kdaj nekaj vlagateljev sledila), množica je ponavadi narobe.

Ta strategija je zelo skladna z Buffets strategijo nakupa vrednosti. Če kupite, ko se vsi drugi prodajajo, boste lahko dobili močna podjetja za veliko manj, kot bi plačali, ko bo trg močan in vsi kupujejo.

10. Prodajte svoje izgubljene pozicije na močnih trgih

Če iščete, da boste prodali svoje izgubljene pozicije, dokler trg ne bo še posebej močan, boste zmanjšali svoje izgube. V nekaterih primerih boste morda celo izterjali dobiček.

Večina vlagateljev ima velike težave pri obvladovanju tega koncepta. Ko se zaloga začne naraščati, se mu nagibajo k temu, pod predpostavko, da bodo to še naprej. Ampak v svetu Bifejev, izgubljeni položaj je izguba položaja, ne glede na to, kje je cena delnic.

11. Tveganje je del igre - uporabite ga

"Nevarnost prihaja iz tega, da ne veste, kaj počnete" - Warren Buffet

Buffets način bogastva je dejansko zelo tvegan po običajnih standardih. On ne vlaga veliko v varna sredstva, kot so obveznice in zakladne menice. Investira predvsem v delnice. Ampak zaloge niso skoraj tako tvegane, kot ljudje mislijo - dokler veste, kaj počnete. In Buffet očitno ne.

Buffet lahko odpravi večino tveganj, povezanih z zalogami, tako da jih dovolj kupi, da so špekulacije in visoke cene popolnoma iztisnjene. Večina položajev, ki jih ima Buffet, nimajo nikamor, ampak gredo navzgor. To je posledica nakupa, potem ko so vsi ostali prodali svoje položaje.

V Buffets svetu, bi si kupil močno po trčenju na trgu, in ohranjanje prahu suho, ko bull trgu je bil približno nekaj let.

12. Bodite pozorni na upravljanje

"Kadar vodstvo z ugledom briljantnosti obravnava podjetje z ugledom slabe ekonomije, je ugled podjetja, ki ostaja nedotaknjen." - Warren Buffet

Medtem ko se mnogi investicijski analitiki osredotočajo na številko podjetja, položaj na trgu, posebna sredstva in celo javno razpoloženje, Buffett bolj skrbi za upravljanje. Vsaka od teh oprijemljivih meritev se lahko v prihodnosti spremeni, kar bistveno oslabi podjetje. Toda kaliber upravljanja predstavlja prihodnost podjetja. S pravimi ljudmi na čelu bo poslovanje raslo in napredovalo ne glede na to, s kakšnimi izzivi se lahko sooča.

13. Držite se s tem, kar veste

Tako kot se Buffett izogiba templjem, se tudi drži, da ve, kaj ve, ko gre za sprejemanje naložbenih odločitev. V Buffettovem svetu nimaš nobenega posla, da bi dala denar v podjetja in panoge, za katere ne veste ničesar. Buffettovi milijardi so izhajali iz dejstva, da je investiral v podjetja, ki jih dobro pozna.

Podjetja, ki jih kupuje, so prav tako bolj osnovna v konceptu. Kot smo videli v prejšnjem konkretnem primeru, Buffett se izogiba nakupu v družbah družbenih medijev, saj gre za skoraj nove poslovne koncepte in ni mogoče merljivo. Predpogoj za razumevanje konceptov, kot so Coca-Cola in zavarovanje.

14. Naj bo enostavno

"Derivati ​​so finančno orožje za množično uničevanje. "- Warren Buffet

Na Wall Streetu je majhno število vlagateljev, ki veliko vlagajo v eksotične naložbe, kot so izvedeni finančni instrumenti. Buffett se izogiba vsem takšnim naložbenim načrtom in raje ohranja osnovne naložbe. Še enkrat se vrne k konceptu vlaganja v to, kar je tisto, kar poznate in razumete.

15. Naj bo majhen profil

Tako kot življenjski slog Warrena Buffetaa je neverjetno preprost glede na njegovo stopnjo na svetu, se tudi trudi, da bi se izognili pozornosti.

Seveda, redno daje mnenje o gospodarski in javni politiki, vendar se izogiba grozovitim vedenjem, ki je postalo simptomatično za izjemno uspešno. Toda uspeh, ki ga ima, je odvisen od uspeha njegovega poslovanja, ne pa od njegovega sodelovanja pri dejavnostih zunaj okna ali vnetnih javnih pripomb, namenjenih predvsem pozornosti.

Verjetno lahko sklepamo, da se ta nizko-profilni obstoj lažje osredotoči na Buffettovo poslovanje. Konec koncev, če ste tekmovanje v teku divjine in divizivne pripombe, vam ne bo treba porabiti veliko časa na strategijah zadnjega stražarja, da pokrijete svoje skladbe.

Tudi če niste investirali, lahko vzamete vse te izkušnje z življenjem Warrena Buffetta in jih uporabite za svoje življenje in poslovanje ter s pozitivnimi rezultati.