Naložbe

Kako vedeti, kaj je v vašem celotnem portfelju
Kako vedeti, kaj je v vašem celotnem portfelju

2013 je bilo odlično leto za večino vlagateljev, vendar to predstavlja nov izziv za leto 2014 - spremembe v vašem portfelju, za katere verjetno sploh ne veš! Pred tem smo že govorili o tem, kako je dodeljevanje sredstev pomembno za vlagatelje, zdaj pa je to res bolj kot kdajkoli prej.

Zakaj? Ker so lani zabeležili ogromne dobičke na trgu - vendar vam zagotavljam, da se vse v vašem portfelju enakomerno ni povečalo. Kot rezultat, verjetno ste ne pravilno dodeljena za trg v letošnjem letu.

Preiskava mojega portfelja

Na primer vzemimo moj portfelj. Tu je moja ciljna dodelitev sredstev in kakšen je bil moj portfelj v začetku leta 2013:

  • 35% ameriških zalog velikih pokrovčkov
  • 15% ameriških zalog majhne zaloge
  • 25% mednarodnih zalog
  • 5% REIT in nepremičnin
  • 10% svetovnih obveznic
  • 10% kratkoročnih obveznic / skladov z gotovino / spremenljivo obrestno mero

Torej, kaj se je zgodilo v letu 2013? Ameriške zaloge velikih pokrovov so se začele izvajati in preusmerjale dodeljevanje portfelja. Plus, v tem segmentu sem imel nekaj velikih posameznih zmagovalcev, zato je vse zares spremenilo. Tudi v začetku leta 2013 sem prodal veliko mojih obveznic v pričakovanju naraščajočih obrestnih mer, kar je bil tudi velik korak v izogibanju izgubam.

Evo, kar izgleda moj portfelj danes:

  • 51% ameriških zalog velikih pokritij
  • 16% ameriških zalog majhne zaloge
  • 22% mednarodnih zalog
  • 4% REIT
  • 1% svetovnih obveznic
  • 3% ameriških obveznic
  • 3% gotovine

Kako vedeti, kaj je v vašem portfelju

Težko je vedeti, kaj je v vašem portfelju, ker morate v celoti gledati na celoten portfelj. Težave, s katerimi se ljudje spopadajo, je, da gledajo na vsak račun posebej, ne pa gledajo na svoj celoten portfelj. Razlog? Težko je.

Večina posrednikov združuje dodelitev sredstev za vsak račun posebej v mesečnem izkazu ali pa je dostopna na spletu. Toda en račun ni pomemben. Morate pogledati vse svoje račune skupaj - IRA, 401 (k), borznoposredništvo, nepremičninska podjetja in drugo. To je najboljši način, da dobite resnično sliko o tem, kaj je v vašem portfelju.

Najlažji način za to (in to, kar počnem) je uporaba brezplačne programske opreme, kot je osebni kapital. Na nadzorni plošči vašega osebnega kapitala preprosto kliknete na Naložbe -> Dodeljevanje in vam bo pokazal, kako se vaš portfelj popolnoma razdeli. To je najlažji način vedeti, kaj je v vašem portfelju.

Če ne želite uporabljati Osebnega kapitala, lahko naredite preglednico Excel in jo razporedite, vendar z uporabo Osebnega kapitala je veliko lažje in priročno (in stane enako).

Kje gremo od tu - Ponovni zagon

Zdaj, ko veste, kaj je v vašem portfelju, je čas za ponovno uravnoteženje. Prodati morate nekaj svojih zmagovalcev in kupiti nekaj svojih premalo sredstev. Torej, v mojem primeru prodajam nekaj ameriških zalog velikih pokritij, ki so lani zelo uspešno in kupili več obveznic. Beseda previdnosti je, da so obveznice še vedno zastrašujoče naložbe, saj stopnje rastejo, zato se osredotočam na svetovne obveznice in kratkoročne obveznice.

Ali veste, kaj je v vašem portfelju? Ali ste izenačili že od velikega lanskega leta?

Priljubljene Objave

Objavi Svoj Komentar