Ali moram računati davke v več državah?

Pridobivanje davkov je lahko edini najboljši argument za življenje preprostega življenja. Zvezna davčna koda je skrivnostna, vendar je državna davčna koda sramota. Odgovarjanje na tako enostavno vprašanje kot "Kje lahko vložim državno dohodkovno davčno napoved?" Postane zmeden labirint, ki prepušča povprečno količino filtra za odgovore. Torej, ali morate davke obračunavati v več državah? Razpravljamo.

V tem prispevku odgovarjamo na pogosta vprašanja o vložitvi več državnih davčnih napovedi. Če vašega odgovora ne najdete tukaj, razmislite o vpisu davčnega strokovnjaka. Tukaj smo samo praskali površino.

Živim v eni državi, vendar delam čez mejo. Kje naj vložim datoteko?

Splošno pravilo je, da morate prijaviti davke, kjer ste zaslužili denar. To pomeni, da morate v državo, v kateri ste delali, vložiti nerezidenčno državno vrnitev.

Če imate dohodek brez dela (kot so obresti, dohodki od stranskih hudičev itd.), Boste to izjavili v državi, v kateri živite.

Večina ljudi, ki živijo v eni državi in ​​delajo v drugem, morajo vložiti dve državni davčni napovedi (eden v državi, v kateri živijo, in drugi v državi, v kateri delajo).

Glavna izjema tega pravila je, če delate v državi z dogovori o vzajemnosti. Sporazumi o vzajemnosti so predvsem pojava srednjega zahoda in vzhodne obale. Omogočajo zaposlenim, da zadržijo in prijavijo le v državi stalnega prebivališča. To znatno poenostavlja davke. Thomson Reuters vodi posodobljen seznam vseh držav z dogovori o vzajemnosti.

Delam na daljavo, kam podpiram davke od dohodka?

Prijavljate in plačujete davke od dohodka, kjer zaslužite denar. To pomeni, da oddaljeni delavec arhivira svojo državno dohodnino, kadar je rezident.

Vode postanejo bolj mračne, če včasih potujete na delo. Kot delodajalec je vaš delodajalec zadržal dohodek za vse ustrezne države. V vseh navedenih državah morate vnesti napoved za dohodnino (poleg rezidenčne države). Denar lahko dolgujemo državi, čeprav ste delali samo v tem stanju za en dan. Skrajni primer tega so igralci NFL (in drugi profesionalci), ki dolgujejo davke v vsaki državi, kjer igrajo.

Samozaposleni svetovalci se soočajo s še bolj zahtevnimi situacijami. Samozaposleni ljudje v vseh državah, kjer so poslujejo, vložijo donose. Če ste fizično v državi, boste verjetno morali vložiti vrnitev za to stanje.

TurboTax in H & R Block imata obsežne vprašalnike za zaposlitev, ki vam lahko pomagajo razjasniti, kje jih morate vložiti. Večina ljudi bo ugotovila, da programski paketi odgovarjajo na njihova vprašanja (ena izjemna izjema v letošnjem letu je Credit Karma Tax, ki ne omogoča večkratnih državnih poročil). Vendar se potujoči zaposleni in lastniki podjetij soočajo z edinstvenimi izzivi vložitve. To je eno področje, na katerem vam lahko davčni strokovnjak pomaga razpletati zapletene spletne zaslužke.

Delam na daljavo od države, ki ne pobira davkov na dohodek. Moj delodajalec je v državi, ki zbira davke na dohodek. Ali dolgujem nekoga denarja?

Alaska, Florida, Južna Dakota, Nevada, Teksas, Washington in Wyoming ne pobirajo davka na dohodek. Če živite in delate v teh državah, vam v teh državah ni treba vložiti davčne napovedi. To velja tudi, če je fizični sedež vašega delodajalca v visokem davčnem stanju.

Ni vam treba predložiti obračuna davka na dohodek, razen če je vaš delodajalec zadržal davke v drugo državo. Potem morate vložiti datoteko, da dobite svoj denar nazaj.

Imam najemne nepremičnine v treh državah in delam v četrtem. Kje vložim podatke o svoji državni dohodninski napovedi?

Ljubimo pasivni dohodek, vendar je lahko glavobol obdavčen. Če imate lastnosti zunaj vaše rezidenčne države, morate v vsako državo, kjer zbirate dohodek od lastnine, vložiti državno poročilo. Stroške za nepremičnine, kot so programska oprema ali knjigovodske provizije, je treba razdeliti med države, tako da ne dvomite stroškov. Prav tako morate vložiti dohodek v državi, kjer ste delali.

Del sem se preselil skozi celo leto. Kje naj vložim datoteko?

Če se med letom premikate, boste morali v obeh državah, kjer živite, dati državni dohodek. Vsaka država ljudem omogoča, da vnesejo "delni letni rezident". V obeh državah boš plačal davke.

Koliko boste plačali? To je odvisno od tega, koliko si zaslužil v vsaki državi. Na splošno države izračunajo, kaj bi bil vaš skupni dohodkovni račun, če bi živeli celo leto v svoji državi. Potem pa preračunajo račun na podlagi dejanskih zaslužkov v državi.

Recimo, da si zaslužil 40.000 dolarjev v Minnesoti in 60.000 dolarjev v Wisconsinu.

Če ste zaslužili ves 100K $ v Minnesoti, bi Minnesoti dolgovali 5914 $ v davkih na dohodek iz države. Vendar ste v Minnesoti zaslužili le 40% svojega dohodka. Torej imate v lasti Minnesota 40% * 5914 $ ali 2366 $.

Če ste zaslužili celotno 100K v Wisconsinu, bi Wisconsinu dolgovali 5918 $ v davkih na dohodek iz države. Vendar si zaslužil 60% svojega dohodka v Wisconsinu. Tako dolgujete Wisconsinu 60% * 5918 $ ali 3551 $.

Moj delodajalec je odtegnil davke za državo, v kateri ne živim ali delam. Kaj naj naredim?

Zadrževanje plače je presenetljivo zapleteno vprašanje, še posebej, če ima vaše podjetje zaposlene v več državah. Če vaš delodajalec zadrži davke za državo, v kateri niste živeli ali delate, ne panirajte.

V tem stanju vnesite davčno napoved za dohodek, tako da lahko dobite svoj denar nazaj. Nato boste morali določiti, kje (če je primerno), morate vložiti svoje davke.

Imam MLP in moj K-1 ima dohodek v drugih državah, ali moram vložiti datoteko?

MLP so lahko velike naložbe, vendar so gotovo zapletene.Veliko MLP deluje v več državah - zlasti v cevnih podjetjih, kot je Kinder Morgan. V teh primerih bi lahko imeli davčno obveznost v več državah.

Še enkrat, ni jasnega odgovora, če morate datoteko - odvisno. Praktično gledano, ne morete dolgovati nobenih davkov, vendar nekatere države zahtevajo vrnitev, tudi če ne boste dolžni plačati davka. Pomembno je poznati zahteve vsake države. Velika stvar je, da združenje MLP vzdržuje zbirko podatkov o državnih davčnih zakonih glede tega, tako da lahko preverite njihovo spletno stran in si ogledate, ali želite vložiti zahtevek za vračilo.

Ali imate kakšna druga vprašanja glede davka na dohodek?

Fotografija kredita: sebra