Kako dolgo bi morali voditi svoje računovodske izkaze?

Vsakemu novemu naročniku, ki se odloči, da bo delal z menoj, jim moram vedno opozoriti na količino uvodnega papirja, ki ga bodo prejeli.

Od prospekta do izjave so mnogi na začetku preobremenjeni z zneskom, ki ga prejmejo.

Poleg tega sem želel deliti tudi, kako dolgo bi morali hraniti nekaj drugih pomembnih dokumentov, ki jih prejmete, kot so davčne napovedi, bančne zapise in 401k izjave.

Ne morem dovolj ponoviti, kako pomembno je organizirati.

Vodenje dobrega sistema za prijavo vseh vaših izjav vam bo pomagalo narediti boljše delo pri sledenju naložb.

Preden preberete objavo, boste morda želeli, da bo vaš drobilnik pripravljen. 🙂

Izjave o posredovanju

Kvestem povem, da lahko, ko dobijo novo izjavo, prebijejo staro. Ti, seveda, so več kot dobrodošli, da jih hranijo vse in imam veliko strank, ki to počnejo. Toda v tem dnevu in starosti imamo vse na rezervnem mestu in lahko relativno preprosto izdelamo staro izjavo. Ena izjava, na katero si vsekakor želite obdržati, je vaša december ali letna izjava.

Za davčne namene, zlasti na obdavčljivih računih, boste morda želeli zadržati naložbene nakupe. Ampak še enkrat, večina načinov poročanja, ki jih bodo moja podjetja hranila, vam bodo vse te informacije priskrbele.

Upoštevajte, da če se prijavite za spletni dostop, boste imeli možnosti, da se prijavite in natisnete vse obrazce, ki jih potrebujete.

Izjave IRA in 401 (k)

Ista stvar, ki velja za vaše posredniške izjave, velja za vaše izjave 401k in IRA - letni izpisek je tisti, ki ga želite zadržati. Poleg tega se želite obesiti na obrazec 8606, obrazec 5498 in obrazec 1099-R.

• Obrazec 8606 je tista, ki jo uporabljate za poročanje o nedopustnih prispevkih tradicionalnih IRA.
• Obrazec 5498 je tisti, ki vam ga skrbnik IRA pošlje - včasih se imenuje "Informacije o prispevku IRA" ali "Podatki o pošteni tržni vrednosti", ki običajno prispejo v maju. Podrobnosti a) prispevke k vaši tradicionalni ali Roth IRA in b) pošteno tržno vrednost te IRA ob koncu preteklega leta.
• Obrazec 1099-R, seveda, je tisti, ki ga dobite od vašega skrbnika IRA, ki prikazuje vaše umike (razdelitev dohodka).

401k izjave

Vrnitev davkov

Kot lastnik podjetja sem vsekakor nagnjen, da obdržim svoje davčne napovedi in dokumente več kot preteklih let. Samo zato, da sem napačno informiral, sem vodil preko spletne strani IRS, da bi ugotovil, kaj imajo povedati o zadevi. Evo, kar imajo povedati:

Čas, ki ga morate hraniti, je odvisen od dejanja, stroškov ali dogodka, ki ga dokument zapisuje. Na splošno morate voditi evidenco, ki podpira postavko dohodka ali odbitkov pri davčni napovedi, dokler ni zmanjkalo obdobja omejitev za to vrnitev.

Obdobje omejitev je obdobje, v katerem lahko spremenite svojo davčno napoved, da zahtevate kredit ali povračilo, ali da lahko IRS oceni dodaten davek. Spodnja informacija vsebuje obdobja omejitev, ki veljajo za obdavčitev dohodnine. Če ni navedeno drugače, se leta nanašajo na obdobje po vložitvi zahtevka. Vračila, vložena pred datumom zapadlosti, se obravnavajo kot vložena na datum zapadlosti.

Opomba: Hranite kopije vloženih davčnih napovedi. Pomagajo pri pripravi prihodnjih davčnih napovedi in izračunov, če vložite spremenjeno donosnost.

1. Dolgujete dodatni davek in primeri (2), (3) in (4) spodaj, ne veljajo za vas; vodi evidenco za 3 leta.
2. Ne poročate o dohodkih, ki bi jih morali poročati, in je več kot 25% bruto dohodka, prikazanih ob vaši vrnitvi; voditi evidence za 6 let.
3. Prijaviš goljufivo vrnitev; vodi evidenco za nedoločen čas.
4. Ne vložite vračila; vodi evidenco za nedoločen čas.
5. Vložite zahtevek za kredit ali vračilo, ko vložite zahtevo za vračilo; vodi evidenco za 3 leta od datuma, ko ste vložili prvotno vrnitev, ali 2 leti od datuma, ko ste plačali davek, kar nastopi kasneje.
6. Vložite zahtevek za izgubo iz brezvrednega vrednostnega papirja ali odbitka slabega dolga; voditi evidence za 7 let. To običajno vključuje izpiske kreditnih kartic in hipotekarne izjave.
7. Vse evidence o zaposlitveni evidenci hranite najmanj 4 leta po datumu, ko je davek zapadel ali plačan, kar nastopi kasneje.

Dvakrat sem preveril svojo s CPA in on je resonated kaj je na spletni strani IRS je rekel. Dodal je, da je od 3 do 7 let standard, zato je priporočljivo, da vaše davčne napovedi "za vedno". Da, za vedno. Čeprav je imel le nekaj strank, ki dejansko šel skozi revizijski proces, je opozoril, da standardna revizija IRS običajno traja tri leta. Upoštevajte, da lahko IRS, če ste obsojeni za davčno kaznivo dejanje, odprejo vrata in pregledajo vse vaše pretekle zgodovine. Najlažji način, da se temu izognemo - ne naredi davčne goljufije.

Bančni izpiski

Po vrstici z revizijo IRS pogled nazaj, se običajno predlaga, da bančne izpiske hranite tri leta. Osebno opravljamo vse bančne storitve na spletu, zato smo samo odločili, da bodo naše izjave dostopne na ta način.

Življenjsko zavarovanje

Politika življenjskega zavarovanja je glavni kandidat za zaprtje v domu ali sefu. Boste želeli ohraniti politiko za celotno življenje na pogodbi plus tri leta.

Shred Ko ste končali

Kraja identitete je prava stvar danes. Torej, ko se odločite, da se znebite svojih dokumentov, naredite to zelo previdno. Pravilno drobljenje je enostaven način za zaščito pred krajo identitete. Če ste mala podjetja, obstajajo podjetja, ki so specializirana za uničenje vaših občutljivih podatkov. Kakorkoli, to sta dva načina za preprečevanje kraje identitete.

Ne pozabite narezati!

Kaj lahko vržete stran

Zdaj, ko poznate stvari, ki jih morate obdržati, tukaj je nekaj stvari, ki jih lahko nagnete:

• Zastarela jamstva
• Zastareli navodili za uporabo
• Zastareli oporoki ali zaupanja (pod pogojem, da ste ustvarili novo)
• Preklicani zavarovalni polici
• Izjave o kreditnih karticah za zaprta davčna leta
• Preklicani čeki za zaprta davčna leta
• Stara letna poročila iz zalog in / ali vzajemnih skladov
• Stara glasila o naložbah (nekateri ljudje hranijo te stvari že več let, ker so plačali za njih - pustite jih!)

Katere dokumente želite obdržati? Kakšen sistem za prijavo uporabljate za sledenje vseh vaših pomembnih zapisov?