5 najboljših naložb za poznavanje inflacijskih obdobij

Inflacija je lahko za vlagatelje zastrašujoča, saj mnogi med njimi vidijo inflacijo, ker zmanjšujejo donosnost naložb. To je do neke mere mogoče, a odvisno od naložbe, lahko dvigne inflacijo, ki izravnava večino negativnih učinkov inflacije.

Ali je inflacija v trenutnem gospodarskem okolju skrb?

"Močna pripravljenost podjetij, da zadržijo delo, je močan znak težav pri zamenjavi delavcev," je povedal John Ryding, glavni ekonomist pri RDQ Economics v New Yorku. Reuters. "Na tej točki bi pričakovali še en močan dobiček na delovnem mestu (marca) in padec stopnje brezposelnosti na 4,0 odstotka."

Vendar inflacija v zadnjih desetletjih ni bila resnično vprašanje ... kar običajno pomeni, da bomo prej ali slej ponovno videli inflacijski pritisk. In z zveznim rezervom, ki je še vedno blizu najnižjih obrestnih mer, bi bilo težko, da bi se v tem trenutku borilo proti njej.

V tem članku boste izvedeli več o petih različnih naložbenih razredih in načinih njihovega izvajanja med inflacijskimi obdobji.

Hitra navigacija Zgodovinska inflacijska obdobja v ameriški uspešnosti naložb v inflacijskih obdobjihMednarodni kapitalski skladiČlenjiTIPSMladinsko nepremičninski viri

Zgodovinska inflacijska obdobja v ZDA

Inflacija se meri z indeksom cen življenjskih potrebščin (CPI), ki ga mesečno objavlja Urad za statistiko dela ZDA.

Da bi razumeli, kako je treba nekatere investicijske razrede izvajati med inflacijskimi obdobji, je treba ta obdobja opredeliti skupaj z nadpovprečno inflacijo. InflationData.com je imela najvišjo inflacijo v sedemdesetih in osemdesetih letih prejšnjega stoletja. Povprečna stopnja inflacije od leta 1913 do leta 2013 je bila 3,22%. Karkoli nad 3,22% se lahko šteje za visoko inflacijo.

V zadnjih letih so imeli nadpovprečno inflacijo:

• 2008: 3.8%
• 2005: 3.4%
• 2000: 3.4%
• 1991: 4.2%
• 1990: 5.4%

Inflacija se je gibala od 1,9% do 13,5%. Leta 1986 je bila 1,9-odstotna. V sedemdesetih letih se je gibalo od 3,2% do 11,3%.

Naložbena uspešnost v obdobju inflacije

Z nekaj nedavnimi časovnimi obdobji visoke inflacije je mogoče videti, kako so se izvajali različni naložbeni razredi.

Zaloge majhnih zalog

Vir: Z Jashuah - lastno delo uploaderja, podatki iz Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647

Inflacijska leta so označena sivo. Zdi se, da ne obstaja dokončna povezava med inflacijo in zalogami majhnih zalog. Majhne kape so se povečale od leta '83 do sredine '85, ko je bila inflacija 3,2%, 4,3% oziroma 3,6%. To je skoraj tri leta zapored naraščajočih majhnih zgornjih mej, medtem ko se je inflacija dvignila navzdol in navzdol.

Blago

Vir: http://www.economagic.com

Iz zgornjega grafikona so se blago v inflacijskih obdobjih dokaj dobro izvajale. Mnogokrat se povecujejo. Grafikon predstavlja indeks blagovne znamke CRB. To se precej razlikuje od vlaganja v surovo blago, kot so srebro ali zlato.

"Surovo blago je namenjeno trgovcem in ne vlagateljem," je povedal Jay Hatfield, soustanovitelj in predsednik investitorjev za infrastrukturo. ZDA News.

Če menite, da inflacijski pritisk obstaja, bi bilo koristno, če bi se premaknili v blago.

NASVETI

Nasveti so dokaj nedavno zavarovana, ustanovljena leta 1997. Zgornji diagram prikazuje TIPS (modra črta), narejen glede na CPI (rdeča črta), ki ni desezonirana. Iz grafikona je težko ugotoviti, ali je bil TIPS dobra naložba proti inflaciji. V nekaterih primerih so bili in v drugih niso. Na žalost ni nič posebnega glede NASVETOV, zaradi česar so odlična zaščita pred inflacijo.

"Desetletje devetdesetih let prejšnjega stoletja je bil drugačen čas in eden, v katerem so bili realni donosi veliko višji, običajno med 3,5 in 4%. V tistih dneh trg TIPS ni bil tako velik ali kot aktivno tržen, realni donosi pa se niso vse premaknili. Danes pa so realni donosi nižji v obsegu 1,5%, delno zato, ker je toliko ljudi kupilo TIPS za njihovo zaščito pred inflacijo, s čimer so svoje cene zviševale in realne donose. Dejansko je bil leta 2009 največji dodatek za sredstva, namenjena TIPS-jem, saj je v kategorijo prišlo več kot 18 milijard dolarjev. «Eric Jacobson, višji vodja analitikov za raziskave Jutranja zvezda, pojasnjeno v a Jutranja zvezda članek.

Blaga nepremičninska posojila

Kako so imeli lastniki stanovanj v obdobjih inflacije? Ker inflacija raste, domače cene na splošno delajo tudi. Večina lastnikov stanovanj bo plačala 20-30% plačila na domu. Njihova hipoteka je posojilo s fiksno obrestno mero, kar pomeni, da je dom vzvoda. Ker inflacija raste, se vrednost doma zvišuje, ne pa posojilo, ker je določeno. To pomeni, da lastnik stanovanj gradi več lastniškega kapitala in poveča vrednost svojih posojil od doma do posojila.

Seveda lastnica doma ni edini način za lastništvo nepremičnin. REIT so nepremičninski derivati, s katerimi se lahko trguje kot delnice.

"Nepremičnine so naravne varovalne predpostavke, ki prav tako krijejo dostojne trenutne prihodke. Korist REIT je na splošno dobra dodatek k kateremu koli portfelju, zdaj pa bolj kot kdaj koli prej", je v članku dejal Charles Sizemore, ustanovitelj Sizemore Capital Management za ZDA News.

Zato imamo radi orodja, kot so Roofstock, Realtyshares in Fundrise.

Naravni viri

Izpostavljenost podjetjem v sektorju naravnih virov lahko zagotovi varovanje pred inflacijo.Ta podjetja vključujejo kovine in rudarstvo, kmetijsko dejavnost in energijo. ETF-ji, ki imajo izpostavljenost naravnim virom, lahko zagotovijo tudi varovanje pred inflacijo.

Od 2002 do 2016, ko se je CPI (inflacija) povečala, je indeks S & P Global Natural Resources presegel indeks MSCI World Index v zameno.

Končne misli

Trdni del vlaganja v inflacijo je, da več teh razredov premoženja zelo slabo opravlja zunaj teh posebnih okoliščin. In ker ne zagovarjamo časovanj trga, bi bilo težko izkoristiti stvari, kot so blago ali naravni viri.

Vendar pa je vlaganje v zaloge majhnih zalog ali nepremičnine nekaj, kar dobro deluje v številnih različnih okoljih in bi lahko ustvarilo trdne dolgoročne naložbe.