Preden začnete vlagati v olje, najprej preberite to članek!

Mnogi ambiciozni investitorji na univerzi so razmišljali o drobljenju nafte. To je povpraševanje po blagu, ki se vsak dan trguje na borzah po vsem svetu in ponuja potencial za znatne donose.

Toda olje ni za vsakogar. Pred hitrim nakupom terminske pogodbe ali pokličite svojega posrednika o cenah na kraju samem, se posvetujte s sledečim vodnikom za začetek investiranja v nafto (vključno z vrsto investitorjev, ki so najprimernejši za to, in koliko vsebine vašega portfelja bi moralo obsegati).

Začetniki Pazite

Najprej je treba poudariti, da vlaganje v nafto ni najboljše mesto za začetek celotnega začetnika. Na eni strani je nafta (kot vse blago) podvržena hitrim dnevnim nihanjem cen. Investitor, ki še nikoli ni bil uspeven zaradi ups in padcev trga, je lahko pretresen, da bi se prijavil na svoj borzni račun in ugotovil, da so njihova naftna podjetja padla za 50% čez noč. Samo poglejte, kaj je Sirija storila za cene nafte.

Nafta je tudi tisto, kar se lahko imenuje "praktična" investicijska strategija. Za razliko od indeksnega sklada (kjer preprosto plačate, medtem ko računalniki vlagajo svoj denar na celoten borzni trg), olje običajno zahteva odločanje o tem, kdaj in za nakup in prodajo. To je v redu za vlagatelje s polnim delovnim časom, ki imajo ves čas spremljati svoje naložbe. Za tiste, ki šele začenjajo, bo težko obdržati pozorne oči, ki vlagajo v klice. Iskreno rečeno, raziskave kažejo, da ga lahko le malo ljudi potegne.

Izjema od tega pravila so ETF-olje, bolj pasivna strategija, o kateri se razpravlja kasneje v tem članku.

Majhen del vašega portfelja

Tudi za izkušene vlagatelje bi morala nafta običajno porabiti le majhen odstotek celotnega naložbenega portfelja. Razlog je znova diverzifikacija in sodobna teorija portfelja. Nikoli ni pametno, da celoten portfelj položite na eno hlapljivo blago, ki se lahko čez noč ponovi ali prepolni (kot se pogosto dogajajo izdelki).

Če bi 20 ali 30 odstotkov vašega portfelja v nafti bilo grozno, če bi cene nafte zvišale. To je precej očitno - toda kaj se zgodi, ko nenadoma strmoglavimo iransko vlado in poceni nafta poplavi trg, zaradi česar cene nafte padajo? Odgovor: potopite 20 do 30 odstotkov svojega portfelja. Ni pametno.

Po drugi strani pa ohranjate majhno rezino vašega portfelja (recimo, dva ali pet odstotkov) v položajih za nafto, ki jih boste lahko napredovali navzgor, ne da bi jih uničili negativni. Vse to je iskanje pravega ravnovesja med tveganjem in nagrado. Še enkrat, bolj kot začetnik ste, bolj konzervativni bi morali biti.

Strategije za naložbe nafte

V "nafte" ni nobene "prave poti". Za vlagatelja lahko izbirate eno ali več naslednjih strategij, ki temeljijo na vaših edinstvenih virih, prednosti in slabosti:

Nakup zalog nafte neposredno

Najbolj enostavna strategija je preprosto kupiti deleže v podjetjih, ki proizvajajo nafto, kot so ExxonMobil, ConocoPhillips, British Petroleum ali Chevron. Ko se njihove cene delnic dvignejo ali padejo, si uspevajo ali trpijo v neposrednem razmerju s številom delnic, ki ste jih kupili.

Nakup v Oil ETF

Bolj raznovrsten pristop, naftni ETF, razširjajo vaš naložbeni kapital v široko paleto naftnih vrednostnih papirjev (vključno s terminskimi pogodbami, o katerih je razloženo spodaj), ne da bi vam preveč vlagali v katero koli kategorijo. Naftni ETF vključujejo Združeni državni naftni sklad (USO), Sklad za surovo nafto WTI (CRUD) in sklad S & P Global Energy Index (IXC). ETF nafte predstavljajo dolgoročno strategijo, ki je približno podobna indeksu ali vzajemnemu skladu.

Vlaganje v prihodnost nafte

Samo za napredne vlagatelje, ki so namenjeni samo za napredne vlagatelje, vam naftne pogodbe omogočajo nakup in prodajo možnosti za nakup ali prodajo nafte (in upamo, dobiček) na podlagi vaših napovedi o tem, kam gre trg. Pogodb o terminskih pogodbah je pogosto težko razumeti, če niste zelo dobro usposobljeni v svojem pogodbenem jeziku in zato niso priporočljivi za začetnike. Najmanjši nakupi (recimo 10.000 ali več) prav tako prepovedujejo vlagateljem v starosti, da se vključijo.

Te strategije so navedene po vrstah najlažjih / najmanj tveganih do najtežjih / najbolj tveganih. Glej USA Today's članek, Vlaganje v nafto, ne da bi vam prinesla roke, za več informacij o ETF.

Poiščite nepristransko in brezplačno svetovanje

Nazadnje, ne morem dovolj poudariti, kako pomembno je, da bi nasvete o naložbah za nafto iz nepristranskih virov. S nepristranskim, mislim na nekoga, ki ne bo dobil provizije s prodajo vam naftnih naložb.

Navzkrižje interesov bi moralo biti očitno: le najbolj pošten in etični posrednik vam bo povedal: "Mislim, da ne bi smeli vlagati v to", ko bodo od vas zahtevale na stotine ali tisoč dolarjev.

Namesto tega poiščite nasvet finančnih načrtov / investicijskih svetovalcev, ki nimajo neposrednega vpliva na vašo morebitno odločitev. Brez finančnih spodbud, ki zamegljujejo svoje razmišljanje, ti svetovalci vam bodo verjetno dali svojo objektivno presojo in ne samo prodajno smrtno kazen, da bi jim omogočili nadaljnji pregled.

Spodnja črta

Pravilno izvedeno vlaganje nafte lahko postane uspešno del (poudarek na besedo "del") vaše dolgoročne strategije vlaganja. Kot eno samo blago ne bi smelo predstavljati velikega dela vašega portfelja. Toda z investiranjem na način, ki odraža vaš profil naložb, lahko olje močno prispeva k vašim letnim donosom v prihodnjih letih.

Kakšna je vaša misel o vlaganju v nafto?