Pismo strankam: Porazdelitve kapitalske dobe

Spoštovani kupec,

Leto 2008 se je izkazalo za težko leto, saj so investicijski trgi padli, ko je gospodarstvo padlo v recesijo. Kljub negativnim skupnim donosom na borzi letos bodo kapitalski dobički, med katerimi so nekateri znatni, razdeljeni iz nekaterih naložb v vaš račun. Verjetno je brez dvoma, da plačevanje davkov na kapitalski dobiček za te distribucije v letu, ko so vrednosti računa padle, ne pomaga pri počivanju.

Davek na dobičke, kaj dobi?

Seveda je vprašanje, ki se verjetno pojavlja v tvoji glavi, naslednje: če trg trpi za izgubo, kako se lahko obdavčim na dobiček? Te dobičke spodbujajo upravitelji portfelja, ki si jih naložijo, da morajo prodati vrednostne papirje v svojih portfeljih po dobičku. Vodje poskušajo pridobiti donos od nakupa nizko in prodajno visoko. Ko to storijo, se dobički uresničujejo in davki se morajo plačati za te dobičke. Seveda, s trgi, kot so bili v tem letu, se ne zdi, da bi menedžerji lahko naredili veliko prodaje na višjih cenah. Vendar pa so se nekateri od teh upravljavcev vrednostnih papirjev že let ukvarjali, tako da je sorazmerno govorjenje o prodaji v letošnjem letu bilo po višji ceni, kot so jih plačevale že pred leti. In preprosto po naravi vaših naložb se ti dobički prenesejo na vas - imetnika naložbe.

Zakaj prodajati na tem trgu?

Nekateri od prodaje v letošnjem letu so bili zato, ker so menedžerji želeli storiti to: želeli so se z nekaterimi koristmi zakleniti, da bi pomagale priti na tem trgu navzdol, ali pa so hoteli premestitev svojih portfeljev, da izkoristijo prihodnje tržne priložnosti. Vendar pa so nekatere od prodaje letos in zakaj so te distribucije višje od običajne, ker vlagatelji prodajajo svoje naložbe. Ko vlagatelji želijo ven, so vodje portfelja prisiljeni prodati osnovna gospodarstva, da zberejo dovolj denarja, da plačajo tem vlagateljem.

Izvajanje davčne strategije

Čeprav je izogibanje davkom praktično nemogoče, če želite spremeniti svoj portfelj, lahko pripravimo strategijo, ki bo skrbela za zmanjšanje teh vplivov v letošnjem letu in nadaljevanje. Toda med temi težavnimi finančnimi pogoji je pomembno, da ohranimo dobro razpršen portfelj, kot je tisti, ki smo ga zgradili za vas. Imate lahko vprašanja v zvezi s temi obdavčljivimi dogodki, in vas pozivam, da me kontaktirate.

Lep pozdrav,

Jeff Rose, CFP®

To pismo je bilo pripravljeno za Jeff Rose, CFP®.

Mnenja, izražena v tem gradivu, so zgolj splošne informacije in niso namenjena zagotavljanju posebnih nasvetov ali priporočil za posameznika. Če želite ugotoviti, katere naložbe so morda primerne za vas, se pred naložbami posvetujte s seboj. Vsa referenčna uspešnost je zgodovinska in ni jamstvo za prihodnje rezultate. Vsi indeksi so neupravljani in jih ni mogoče vlagati neposredno.

Ni nobenega zagotovila, da bo raznolik portfelj povečal splošno donosnost ali presegel nerazporejen portfelj. Diverzifikacija ne zagotavlja tržnega tveganja.

Preverite tudi: Moolanomy: izgubite denar in plačate davke