Naložbe

Izgubljeni in ugotovljeni: ali je 2000-te izgubljeno desetletje naložb?

Izgubljeni in ugotovljeni: ali je 2000-te izgubljeno desetletje naložb?

Mnogi menijo, da je bil leta 2000 "izgubljeno desetletje" za investitorje na borznem trgu. To stališče ni presenetljivo, saj so bila leta 2000 največja izguba za S & P 500 vsakega desetletja, vključno s tridesetimi leti. Vendar pa to ni bilo tisto, kar ste vložili, kolikor ste vlagali, je to najbolj pomembno v letu 2000. Nekateri vlagatelji so bili uspešni v 2000-ih in ta pouka se lahko uporablja za leto 2010.

Kakšna je najboljša naložba za leto 2010?

Pogosto smo vprašali: Kakšna je najboljša naložba za 2010-te? Vendar samo vprašanje kaže na napačen pristop, kako najbolje vlagati v 2010. Za najučinkovitejši pristop k naložbam naj bi celotno desetletje verjetno ne bilo nobene naložbe. Namesto tega je skladen pristop k varčevanju in taktičnemu nakupu in prodaji številnih naložb, primernih za različna okolja in pogoje, bolj verjetno, da bodo imele priložnosti za naložbe v desetletje kot celoto.

Naši napovedi za leto 2010 so za skromne povratne kupke in zadržke ter verjetnost volatilnosti, saj na trge vplivajo številni dejavniki. Za ponazoritev naše točke o uspešnem vlaganju pa si oglejmo leta 2000, ko je bila pozitivna donosnost še težja. V letu 2000 so taktičnim vlagateljem ponudili veliko priložnosti za dodajanje vrednosti, ki presega malo uspešnost indeksov; pričakujemo, da bodo tudi v letu 2010 ponudile podobne priložnosti.

Koliko izgubljenega desetletja je bilo leta 2000?

Odvisno je od tega, kako ste dosledno shranili in taktično ste investirali. Kot je prikazano v [grafiki 1] s 120.000 USD, vloženimi v S & P 500 na začetku desetletja, je bilo samo vredno 109.082 $ (vključno z dividendami) 10 let kasneje, za izgubo okoli 11.000 $. Na ta način je bilo videti, da je bilo leta 2000 zagotovo izgubljeno desetletje - ali vsaj desetletje izgub.

Vendar pa to ni bila edina izkušnja vlagateljev v obdobju 2000-ih. Morda se zdi, da tisti, ki vlagajo denar v obdobju 2000-ih, verjetno želijo, da jih ne bi. Za tiste, ki so v teku desetletja dodali njihove naložbe, so se izkušnje zelo razlikovale. Za tiste, ki dosledno vlagajo 1000 USD na mesec v S & P 500, je desetletje proizvedlo skromen dobiček nad 8 000 USD, namesto 11 000 $ izgube. Isti 120.000 $, ki so bili dani v isto naložbo, so dali zelo različne rezultate. Medtem ko dobiček ni velik, postavlja pod vprašaj, ali so bila leta 2000 izgubljeno desetletje. [Graf 2]

Vir: LPL Financial, Bloomberg

  • To je hipotetični primer in ni reprezentativen za nobeno posebno situacijo. Vaši rezultati se lahko razlikujejo. Uporabljene stopnje donosa ne odražajo odbitka provizij in stroškov, povezanih z naložbami.
  • S & P 500 je neznani indeks, ki ga ni mogoče naložiti neposredno. Pretekla uspešnost ni zagotovilo prihodnjih rezultatov.

Vir: LPL Financial, Bloomberg

  • To je hipotetični primer in ni reprezentativen za nobeno posebno situacijo. Vaši rezultati se lahko razlikujejo. Uporabljene stopnje donosa ne odražajo odbitka provizij in stroškov, povezanih z naložbami.
  • S & P 500 je neznani indeks, ki ga ni mogoče naložiti neposredno. Pretekla uspešnost ni zagotovilo prihodnjih rezultatov.

Še pomembneje je, da so tisti vlagatelji, ki so uporabili taktični pristop dodeljevanja sredstev (ki ga predstavlja desetletje LPL Financial SAM / Research priporočeno rast vzajemnih skladov z diverzificiranimi in diverzificiranimi portfelji prihodkov), ker so dosledno vlagali 1.000 USD na mesec, končal z dobičkom 41.000 $ v desetletju. To je 52.000 $ boljše od izgube 11.000 $, predstavljene v prvem primeru na istih 120.000 $. Ni izgubljeno desetletje tukaj!

To je, kako to storite

Če povzamemo, to ni tisto, v kar ste vložili; to je, kako ste vložili to pomembno v letu 2000. Menimo, da je to skrivnost za vlaganje v uspeh tudi v letu 2010. Četudi leta 2010 ponujajo samo ponovitev uspešnosti "izgubljenih" 2000-ih, lahko vlagatelji najdejo priložnosti za naložbe in dobiček s stalno varčevanjem in taktičnim upravljanjem naložb v svoj portfelj. Namesto da se z obžalovanjem obžalujemo, kaj je bilo izgubljeno desetletje, vlagatelje spodbujamo, da se v letu 2010 z veseljem pričakujejo z novo pridobljeno modrostjo in vlagajo v uspeh.

Pomembna razkritja

  • To je pripravil LPL Financial. Mnenja, izražena v tem gradivu, so zgolj splošne informacije in niso namenjena zagotavljanju posebnih nasvetov ali priporočil za posameznika. Če želite ugotoviti, katere naložbe so morda ustrezne, se pred investicijskim svetovanjem posvetujte s finančnim svetovalcem. Vsi podatki o uspešnosti so zgodovinski in ne jamčijo za prihodnje rezultate. Vsi indeksi so neupravljani in jih ni mogoče vlagati neposredno.
  • Naložbe v mednarodne in nastajajoče trge lahko povzročijo dodatna tveganja, kot so nihanja valut in politična nestabilnost. Vlaganje v zaloge majhnih vrednosti vključuje posebna tveganja, kot so večja volatilnost in potencialno manjša likvidnost.
  • Naložbe v delnice vključujejo tveganje, vključno z izgubo glavnice. Pretekla uspešnost ni zagotovilo za prihodnje rezultate.
  • Zaloge majhnih delnic so lahko izpostavljene večjemu tveganju kot vrednostni papirji večjih podjetij. Nelikvidnost trga z majhnimi kapicami lahko negativno vpliva na vrednost teh naložb.
  • Obveznice so predmet tržne in obrestne mere, če so prodane pred zapadlostjo. Vrednosti obveznic se bodo zmanjšale, saj se bo obrestna mera povečala, odvisna od razpoložljivosti in spremembe cen.

Objavi Svoj Komentar