Naložbe

Ali vaš 401k potrebuje opico na hrbtu?

Ali vaš 401k potrebuje opico na hrbtu?

Opica glej, opica naredi.

Mnogi vlagatelji postajajo bolj zainteresirani za uporabo pristopa »naredi sami« pri upravljanju svojih portfeljev.

Ampak bodimo jasni: Upravljanje lastnih naložb ni enostavno.

Dobre prakse upravljanja naložb so zapletene in dolgotrajne, kar zahteva disciplino, potrpežljivost in doslednost uporabe.

Nekateri vlagatelji lahko to storijo. Recimo, da sem spoznal svoj delež, ki ga ne moremo. Nasploh.

Preveč vlagateljev ne sledi nekaj preprostih, časovno preizkušenih načelih, ki izboljšujejo možnosti doseganja uspeha in hkrati zmanjšajo anksioznost, ki je naravno povezana z negotovo zavezo.

Portfelj Monkey je rešitev, ki pomaga samo usmerjenemu posamezniku doseči ravno to.

Portfoliomonkey.com je brezplačna spletna stran, ki vam lahko pomaga pri upravljanju portfelja.
Ujeli ste, sem rekel "BREZPLAČNO", kajne? Preverjam ... .. 🙂

"Portfelj opica je socialno podjetje, katerega poslanstvo je izobraževanje in zagotovitev samoupravnih vlagateljev na voljo najpreprostejša in najsodobnejša orodja za upravljanje naložbenih portfeljev."

Ta stran je tudi odličen način za pregled vašega portfelja ali 401k in možnosti znotraj nje. Lahko opravite teste, da ugotovite, ali lahko razvijete portfelj z boljšimi donosi in manjšo volatilnostjo. Portfelj Monkey je oblikoval spletno stran, ki vam pomaga analizirati in bolje dodeliti svoj portfelj. Razvili so orodje za optimizacijo dodelitev znotraj vašega portfelja.

Torej, kako naj uporabim to super spletno stran?" Ti rečeš. No, tukaj sem, da vam pokažem, kako!

Zakaj Portfolio Monkey?

Najprej se verjetno sprašujete: "Zakaj pišem Portfelj opica?" Dobro vprašanje.

Iskal sem preprosto spletno orodje, ki bi ga lahko povprečen vlagatelj zlahka uporabil za pregled portfelja na svojih 401k (in drugih naložbah). Obstajajo plačane storitve, kot je Morningstar, ki je odličen, mimogrede. Toda Morningstar je bolj primeren za bolj izkušene vlagatelje. Za newbie vlagatelje, je lahko zelo ogromno.

S slepo srečo sem naletel na portfelj opico in je bil odpihnjen, kako bi bilo treba poenostaviti njihovo spletno stran. In najboljši del? Brezplačna je!

V redu, poglejmo na Portfolio Monkey in poglejte, kako deluje.

1. korak: Prijavite se

Prvi korak je, da se prijavite za spletno mesto na www.portfoliomonkey.com.

Ko se prijavite, vas bo popeljal na svojo domačo stran. Tu lahko vidite vse portfelje, ki ste jih ustvarili, in nekaj vzorčnih portfeljev iz Portfolio Monkey. Vsak portfelj bo imel pričakovano donosnost in odstotek nestanovitnosti, skupaj z oceno uspešnosti in oceno portfelja Monkey. Te ocene vam bodo pomagale ugotoviti, kako uspešen je vaš portfelj.

2. korak: ustvarjanje portfelja

Če želite dodati ali ustvariti portfelj, kliknite gumb za analizo v zgornji desni orodni vrstici. Od tam kliknite gumb New Portfolio v spodnjem levem kotu.

Če želite v svoj portfelj dodati nov zalog ali vzajemni sklad, vnesite oznako ali simbol. Edino, kar mi ni všeč ta proces, je, da morate vnesti svoje skupne delnice, namesto dolarja ali odstotka.

To postane težko, ko poskušate najti najboljše dodelitve za svoj portfelj ali 401K, preden začnete vlagati. Če želite ugotoviti, koliko posameznih delnic stane v Yahoo Finance ali na drugo finančno spletno stran, da bi dobili te potrebne podatke.

Ko vnesete želene delnice ali vzajemne sklade, vas bo vodil do drugega koraka v procesu, ki je vaš investicijski horizont. Za nekoga, ki se bo v bližnji prihodnosti upokojil, 5 let ali prej, je najbolje izbrati kratkoročno časovno obdobje. Za vse ostale je najbolje izbrati dolgoročno.

3. korak: Spoji ali nov

Tretji korak je odločitev, ali želite združiti ta portfelj z drugo, ki ste jo ustvarili, ali pa naredite novega. Za to stanje bomo izdelali nov portfelj.

4. korak: vnos podatkov

Četrti korak vnaša vaše transakcijske podatke. Če imate datume nakupa in stroške, jih lahko vnesete tukaj, da vidite, kakšen je vaš dobiček ali odstotek izgube. Če nimate teh podatkov ali pa samo poskušate ugotoviti, ali je ta portfelj pravi za vas, izberite gumb morda pozneje.

Podrobnosti o portfelju

Zdaj, ko ste naredili vse korake, je čas, da vidite, ali je ta portfelj primeren za vas. Portfelj vam bo prinesel pričakovano donosnost in volatilnost ter stopnjo učinkovitosti. Na dnu razčlenjuje portfelj v pričakovano donosnost in volatilnost za vsako gospodarstvo. To vam lahko pokaže, da določena delnica ali vzajemni sklad morda ne ustrezata vašemu portfelju, kot je vzajemni sklad s prevelikim tveganjem za vrnitev, ki jo pričakujete.

V zgornjem desnem kotu vam daje statistično verjetnost, koliko se bo vaš portfelj vrnil v določenem letu. Kot lahko vidite s tem portfeljem, je pričakovana donosnost $ 850. Prav tako imam 80-odstotno možnost, da se bom vrnil med 1.300 in 3.001 $.

Če želite globlje kopati v svoj portfelj, lahko tudi odjavite razdelek za optimizacijo, ki prikazuje, koliko vsake delnice ali vzajemnega sklada morate imeti ob določenem času. To orodje za optimizacijo sledi vsakemu skladu ali vzajemnemu skladu in bo poskušalo optimizirati svoj portfelj namesto strategije nakupa in držanja.

Za samozaposleni investitor, orodja, ki vam omogočajo, da upravljate svoj portfelj, se še naprej izboljšujejo in izboljšujejo. Portfelj opica je odličen način za upravljanje in analiziranje portfelja.

Objavi Svoj Komentar