Življenje

Kako pripraviti in izvršiti svojo prvo voljo in zaupanje

Kako pripraviti in izvršiti svojo prvo voljo in zaupanje

Zdaj, ko imamo malo, je bilo pomembno, da moja ženska in jaz pogledamo pripravo naše prve volje in zaupanja kot družine. Biti finančno odgovoren za drugega posameznika je velika odgovornost in želeli smo se prepričati, da je bil poskrbljen, če se nam kaj zgodi.

Ampak to je lažje reči kot narediti. Pravzaprav nas je celoten proces trajal nekaj mesecev, da se zaključi.

Dovolite mi, da vas peljem v celotnem procesu priprave naše prve volje in zaupanja, da skrbimo za našo družino in zagotovimo, da bo naši mlajši skrbel.

Ocenjevanje, zakaj potrebujete voljo in zaupanje

Prva stvar, ki jo morate upoštevati, je, zakaj potrebujete voljo in zaupanje. Za nas je bila izbira preprosta - potrebovali smo način, kako poskrbeti, da bo naš otrok poskrbel, če bomo umrli. Zato smo želeli voljo in zaupanje.

Volja je precej preprosta - preprosto navaja, kam želite premagati sredstva, ko boste umrli, in tudi, kdo bo poskrbel za svoje otroke. To je bil dokument, ki smo ga morali pripraviti, da bi zagotovili, da bi bile naše želje s sinom izvedene, če bi umrli.

Zaupanje je bolj zapleteno. Želeli smo zaupati iz več razlogov:

  1. Če je naš sin mladoleten, ko umremo, nikakor ne more podedovati svojih sredstev.
  2. Ker našega premoženja ni mogel neposredno podedovati, bi morali naši posesti preizkusiti, kar bi bilo drago in za naše ljubljene.
  3. Če nas nihče ne bo preživel, bo omogočil jasne razpise našega premoženja na način, ki smo si ga želeli - kaj morda ne bi naredil poskusni postopek, če tega ne bi izrecno zahtevali.

Obstajajo še druge možnosti za načrtovanje posestva, vendar če imate otroke, je volja in zaupanje najbolj smiselna.

Iskanje pravega odvetnika, da pripravite svojo voljo in zaupanje

Ker smo se odločili, da je volja in zaupanje prava izbira za nas, smo zdaj morali poiskati odvetnika, ki nam bo pomagal pri pripravi osnutka. Obstajajo možnosti, da to storite sami, to pa je bilo za nas pomembno in v idealnem primeru bi lahko bilo veliko sredstev v zaupanju nad našimi smrtmi in želeli smo zagotoviti, da je bilo vse pravilno opravljeno.

Za nas je to pomenilo najti najboljšega odvetnika za nepremičnine. Najboljši nasvet, ki smo ga prejeli, je bil, da uporabite odvetnika, ki se specializira za načrtovanje nepremičnin, in ga lahko poiščete preko svojega združenja državnih odvetnikov.

Večina držav potrjuje odvetnike s posebnostmi, načrtovanje nepremičnin pa je eno izmed njih. Ko sem pogledal na spletno stran državnega odvetnika, sem našel pet pravnikov na svojem območju, ki so imeli to specializacijo, in sem stopil v stik z njimi, da bi se pogovorili - sčasoma rešili.

Kaj morate narediti, da nastavite svojo voljo in zaupate

Ko nastavite svoj prvi sestanek, boste želeli biti pripravljeni. Večina odvetnikov zaračunava uro in storitev. Za vzpostavitev volje in zaupanja je naš odvetnik zaračunal pavšalno postavko za postavke, ki je vključevala vnaprejšnjo napotitev v skupini 1,5 ure in 1-urni sestanek, s katerim je vse opravil pri notarju. Če bi bila naša nepremičnina bolj zapletena ali bi imela več sestankov, bi nam potem zaračunali urno plačilo v višini 400 USD na uro.

Kot tak je zelo pomembno, da se pripravite. Po razgovoru z odvetnikom pred imenovanjem smo se naučili, da bi morali (na organiziran način) prinesti naslednje:

  • Kopije vseh dokumentov o načrtovanju dokumentacije (če je primerno).
  • Finančni izkaz v kateri koli obliki, ki prikazuje, kaj imate, kako se nahaja naslov, in približna vrednost. Vključite življenjsko zavarovanje, ki prikazuje, kdo je zavarovan, in znesek zneska.
  • Kopije listin in računov za nepremičnino za vsako parcelo nepremičnin, ki jih imate.
  • Dokazilo o lastništvu v katerem koli drugem premoženju (vključno s podjetji).
  • Družinsko drevo.

Prav tako je pomembno, da imate dobro idejo o tem, komu (ali kje) želite zapustiti svoj denar, in kdo bo skrbel za svoje otroke, če je to ustrezno. Za nas je bilo tudi pomembno, da se pogovarjam s temi ljudmi pred časom, zato ni šok. V našem primeru bi moja ženska sestra poskrbela za našega otroka, če bi se kaj zgodilo - vendar smo se želeli prepričati, da je bila v redu s tem, še pred pisanjem odločitev.

Torej, pred imenovanjem poskrbite, da imate v mislih:

  • Izbor "izvajalca" vaše volje in zaupanja, vključno z 2. in 3. namestnikom.
  • "Skrbnik" vašega zaupanja po vaši smrti, vključno z 2. in 3. namestnikom, in kaj se zgodi, če nihče ne preživi (npr. Dobrodelne ustanove).
  • Kdo bo imel pooblastilo, če ste nezmožni.
  • Kdo vam je všeč, da v vašem imenu sprejmete zdravstvene odločitve?

Razumevanje tvoje volje in zaupanja

Izjemno pomembno je, da v celoti razumete svojo voljo in zaupanje, ko ga ustvarite. Naš odvetnik nam je poslal fizične izvode oporok, zaupanja in pooblastil za pregled pred podpisom in izvršitvijo. Z ženo sva stopila in prebrala, da bi bila vse v redu.

Ko smo pregledali dokumente, smo odkrili nekaj stvari, ki smo jih zamudili, in tudi izbiro o upravičencih, ki smo jih morali spremeniti. Pomembno je, da te stvari spravite spredaj, zato vam ni treba plačati, da bi jih hitro preoblikovali.

Idealna volja in zaupanje bodo trajala več let in zahtevala nekaj sprememb.

Izvajanje vaše volje in zaupanja

Ko ste popolnoma zadovoljni z vašo voljo in zaupanjem, ga je treba izvesti. To pomeni več stvari.

Najprej je treba podpisati in notarizirati. V mnogih okrožjih je treba vložiti tudi uradnika okrožnega uradnika.V naši državi, da bi lahko pooblastilo za opravljanje nepremičninskih transakcij veljalo, jih je treba zabeležiti pri okrožnem uradniku. Eden od glavnih sredstev v našem zaupanju bo naš dom, zato je bilo to zelo pomembno.

Tudi vložitev dokumentov z vašim okrožnim uradnikom in njihovo evidentiranje naredi veliko bolj uradno. Če nekdo izpodbija vaše nepremičninske načrte po vaši smrti, to dejanje poteka veliko, da pokažete, da ste mislili, kaj ste storili.

Drugič, ko je vaše zaupanje zabeleženo, morate dejansko dati svoja sredstva v zaupanje. To je bolj zamuden del vzpostavitve zaupanja, vendar bo dober odvetnik naredil veliko dela za vas.

Naš odvetnik je pripravil odvečne tožbe, da je naslov našega doma spremenil v ime zaupanja in vložil tiste za nas. Naš odvetnik je tudi ujel nekaj zanimivega: način, kako smo imeli naslov, je bil "napačen" (to je, ne idealen). Kot taki smo dejansko imeli trije ujemanja, ki jih je bilo treba vložiti v pravilen naćin prenesti hišo na zaupanje.

Prav tako smo morali odpreti nov borzni račun (uporabljamo Scottrade) v imenu zaupanja. Nato smo prenesli sredstva iz našega starega gotovinskega računa (kar je bilo prav v moje ime) na skrbniški račun.

Na koncu smo naše upravičence do življenjskih zavarovanj vzpostavili, da bi ustrezali našim oporokom in zaupam. To je pomenilo, da je eden glavnih upravičencev in da je zaupanje kot sekundarni upravičenec. Razlog za to je, ker je naš otrok mladoletnik, in zaupanje bi bilo potrebno, da bi denar v njegovem imenu, če bi oba umrla.

Čeprav ni težko, je za vse te korake potreben čas. Morali smo odprli nov posredniški račun osebno, ker so želeli kopijo zaupnega dokumenta ob odprtju računa. Za naša življenjska zavarovanja smo morali poslati v fizični obliki, ki navaja spremembo upravičenca (ki smo jo morali tudi poslati po pošti). Bottom line je, tudi po tem, ko je bilo zaupanje uradno, trajalo nekaj tednov, da bi vse, kar je bilo v njej pravilno, izvedlo.

Kaj morate zapomniti Pojdi naprej

Pomembno je, da se spomnite, kako je načrt vašega posestva postavljen - oboje. Pri nakupih se morate odločiti, ali jih boste kupili znotraj ali izven skrbništva. Na primer, naš naslednji dom bomo kupili znotraj zaupanja.

Drugič, se moramo spomniti na davčne posledice za zaupanje, saj je zdaj lastna pravna oseba. Naš računovodja nas bo poskrbel za to, toda le nekaj je treba zapomniti. Vaša davčna situacija bo odvisna od vrste zaupanja, ki ste ga ustvarili. V našem primeru življenjsko revocirano zaupanje nima nič posebnega, temveč druge vrste zaupanja.

Končno, samo zato, ker imate veliko končnih navodil, navedenih v volji in zaupanju, ne pomeni, da pokriva vse. Skupaj z našimi načrti nepremičnin, smo pripravili dokument, ki določa vse, kar bo nekdo morda moral vedeti v prihodnosti. V tem dokumentu so bile vključene naslednje stvari:

  • Seznam bančnih računov.
  • Kje najti stvari (dokumente, rojstne liste itd.).
  • Računalniška gesla (vključno Quicken).
  • Kje so naša življenjska zavarovanja.
  • Lokacija sefa, ključev itd.
  • Pomembna ponavljajoča se plačila, ki jih je treba zapomniti (npr. Davki na premoženje, bančništvo iz popkovnične krvi itd.).

Veliko je treba razmišljati o načrtovanju vaše volje in zaupanju, vendar bo finančni prehod lažje za vaše ljubljene, če pride čas prezgodaj.

Ste nastavili voljo in zaupanje v svoj nepremičninski načrt? Kakšna je bila vaša izkušnja?

Objavi Svoj Komentar