Preiskava Questrade: nujna za kanadske trgovce

DNEVNI TRGOVEC, n. Glej IDIOT

Jason Zweig, kolumnist na Wall Street Journalu, ne potegne nobenih udarcev. Verjame, da je aktivno trgovanje neumna naloga in ta vrednostna naložba je edini inteligentni pristop k naložbam na delniške trge.

Danes trgovci na drobno bogatijo brokere, vsak dan pa ostanejo posredniki. To vemo, zato ponavljamo, da pregledamo platforme, ki spodbujajo odgovorno dodeljevanje sredstev. Iščemo vlaganje izdelkov, ki vlagateljem dajejo prednost z nizkimi stroški, koristnimi vizualizacijami ali odličnimi storitvami za stranke.

Vendar pa ta trend preučujemo, da bi preučili Questrade, kanadsko trgovalno platformo, namenjeno aktivnim trgovcem. Zakaj kršimo svoja pravila? Manj aktivni vlagatelji lahko "hack" platformo za doseganje nizkih pristojbin in uravnoteženih portfeljev. Plus, Questrade's upravljanje portfeljskih rešitev je vredno pogledati kanadske vlagatelje.

Trgovanje z nizkimi stroški: ključna kompetenca Questradea

Questrade ponuja podatke in raziskovalne storitve za aktivno prebivalstvo Kanade. Državljani ZDA lahko odprejo tudi aktivni trgovalni račun, vendar Questrade ne podpira računov za upokojitev v ZDA.

Questrade ponuja dve ravni cen. Njihova standardna cena je "Demokratična cenitev". Ta razpon ponuja 4,95 USD delnice (plus 1 cent za delnico do 9,95 USD). Možnosti stanejo 9,95 $ plus en dolar na pogodbo. Uporabniki lahko kupijo in prodajajo ETF brezplačno.

Questrade zaračunava uporabnikom z manj kot 5000 USD na 24,95 USD četrtletno. Vlagatelji se lahko izognejo taksi, če v četrtletju postavijo vsaj eno (plačano) trgovino.

Heavy trgovci bodo želeli, da se prijavite za napredno tržni podatkovni načrt. Načrti tržnih podatkov zagotavljajo fancy orodja, ki trgovcem omogočajo, da kupujejo in prodajajo zaloge ali možnosti hitreje in z več podatki. Raziskovalna orodja Questrade so na vrhu linije. Ko gre za enostavnost uporabe in napredne analitike, Questrade presega možnosti, kot so Ally Invest ali Merrill Edge (vsaj zdaj).

Zainteresirani trgovci lahko preiskujejo orodja Questrade z uporabo računa brezplačne prakse. To je nujno za vsakega trgovca z ambicioznimi dnevi. Če ne boste mogli uporabljati orodij, ne boste zaslužili.

Paketi tržnih podatkov stanejo med 70 in 89,95 evra in so najboljši za ljudi, ki bi vsaj 20 delnic na mesec. To je zato, ker strošek podatkov izravnava ceno trgovine na okoli 100 $.

Pasivni vlagatelji lahko najdejo nekaj raziskovalnih orodij Questradea zanimive, a neuporabne. Platforma Questrade skrbi za dnevne trgovce, pasivni vlagatelji pa bodo našli veliko prezreti.

Questrade Portfolio IQ

Kanadski vlagatelji si bodo morda želeli ogledati rešeno rešitev portfelja Questrade. Trenutno Questrade ne podpira računov za upokojitev v ZDA, zato mora večina ameriških državljanov prenesti upravljanje portfelja.

Questrade Portfolio IQ je pasivno aktiven hibridni pristop k upravljanju naložb. Družba vlaga v sredstva z nizko ceno, s katerimi se trguje, in uporabljajo upravljanje s sredstvi. Vendar lahko aktivni upravitelji nagibajo smer vašega portfelja na podlagi analize trga.

Ali aktivno upravljanje daje prednost vlagateljem? Težko je reči. Vemo, da najbolj aktivni vzajemni skladi ne presegajo svojih meril. Vendar portfelj, ki se nasloni v pravo smer, lahko privede do višjih donosov. Vodstvo portfelja podjetja Questrade je še vedno majhno. Upravljajo 5 milijard dolarjev sredstev. WealthSimple, primarni kanadski tekmec Questrade, upravlja sredstva v višini 708 milijard dolarjev.

Zakaj je portfelj Questrade tako majhen? Morda so pristojbine. Pristojbine za upravljanje premoženja znašajo od 0,35% za portfelje, ki presegajo 1 milijon dolarjev, in 7,7% za portfelje med 2000 in 99,999 $.

Na Questradeu bodo mnogi vlagatelji plačali visoke provizije brez osebne pozornosti.

Kako pasivni investitorji lahko "hack" Questrade

Če ste vlagatelj DIY, lahko "hack" nizko pristojbino Questrade in to, da bo delo za vas. Investirajoči investitorji lahko kupujejo in prodajajo ETF brez provizije. Vlagatelji s portfelji, višjimi od 5.000 USD, se bodo izognili tudi četrtletnim pristojbinam za vzdrževanje. Vlagatelji, ki izpolnjujejo ta merila, lahko vlagajo brez provizije.

V teh dneh trgovalni skladi z zamenjavo trgov niso le široki tržni indeksi. Lahko kupite zagonske ETF, Smart Beta in še več. Načrtujete lahko taktiko vlaganja, ki je podprta s podatki v vašem pasivnem naložbenem portfelju. Z Questrade lahko to storite brez plačil.

Čeprav želi Questrade privabiti trgovce na dan, bodo pasivni vlagatelji videli najboljše donose. Trenutno je platforma najboljša za kanadske investitorje. Vendar pa pričakujemo, da bo Questrade v naslednjih nekaj letih podpiral ameriške račune za upokojitev. V tem trenutku lahko ameriški investitorji začnejo hekerje Questrade preveč.

Če iščete nekaj, kar je pasivno, kot robo-svetovalec, preverite WealthSimple. Za kanadce je to verjetno najboljši svetovalec, ki je na voljo. Oglejte si ta Wealthsimple pregled za Kanadčani.