Kako ustvariti proračun v Excelu (Tudi če ste v storitvi Excel spektakularno slabo)

Ne morete najti aplikacije za načrtovanje proračuna? Želite ročno vnesti svoje transakcije ali nadzirati postavitev svojega proračuna?

Veliko drugih ljudi dela tudi! Zato je izdelava lastne proračunske preglednice še vedno običajna praksa za ljudi, ki odplačujejo dolg ali samo poskušajo porabiti manj, kot jih imajo.

Ker ima Microsoft Excel svojo lastno aplikacijo, vaša proračunska preglednica ni več vezana na vaš računalnik.

Zakaj potrebujete mesečni proračunski načrtovalec

Spremljanje vaših dohodkov in izdatkov je lahko tako enostavno, kot je vsako proračunsko plačilo, ali pa tako, kot je sledenje večletnim transakcijam.

To je odvisno od vas, vendar priporočam, da začnete z majhnimi in postanete bolj zapleteni, ko izboljšate. Proračunanje ni nekaj, kar si dobro na desni strani palice; to je stalna lekcija v odloženi zadovoljitvi.

Če nimate dostopa do programa Excel, lahko iste funkcije uporabljate v OpenOffice Calc ali Google Sheets in dostopate do proračuna z eno od svojih različnih aplikacij.

Veliko predlog, ki je tam zunaj, je grozljivo in zastarelo. Namesto da si vzamete čas, da prilagodite predlogo, ki ustreza vašim potrebam, je včasih najlažja stvar, da naredite svojo lastno.

Tudi če ste želeli spremeniti predlogo, je urejanje lahko precej zmedeno.

Učenje, kako narediti proračun v Excelu, vam bo dobro služilo, ne glede na to, katero pot boste izbrali.

Kako narediti proračun v Excelu

Najprej se odločite, za kaj želite slediti. Tukaj je seznam 100 stroškov, na katere se lahko obračunate v svojem proračunu, da boste začeli.

Oznake vrstic v stolpcu A s kategorijami proračuna, ki jih dodelite. Stebri oznake B-F, kot sledi:

• Datum plačila
• Opis
• Načrtovani stroški
• Dejanska cena
• Ostanek

Ko začnete vnašati podatke, je nekaj bližnjic Excel, ki bi jih morali poznati.

• AutoSum: Doda številke v vrstico, stolpec ali oboje. To je koristno za dodajanje več virov dohodka, vse vaše stroške ali celo odštevanje vaših stroškov od vašega dohodka. To lahko izvedete s tipko v zgornji vrstici ali = SUM (formula.
• Vstavi več vrstic: Načrtovano je, da gredo ven dvakrat ta mesec, vendar se znajdete na svojem tretjem baru ... v noč? Če dodate več vrstic, vam prihrani, da ročno premaknete vse svoje vrstice in uničite svoje formule. To lahko storite tako, da izberete več vrstic, kamor jih želite vstaviti, nato z desnim klikom in izbiro »Vstavi vrstice x - y«.

Začnimo s proračunom nekaj znakov.

V stolpcih H-J dodajte oznake »Prihodek«, »Načrtovano« in »Prejeto«. Tu lahko dodate predvidene vire dohodka in jih popravite s sledenjem prejetega dohodka.

Ko dodate vse svoje načrtovane vire dohodka, jih označite, kliknite gumb »Sum« in nato pritisnite enter. To vam bo dalo predvidene skupne prihodke za mesec.

Enako lahko naredite tudi z »Prejeto«, vendar vnesite formulo, tako da lahko vključite prazne celice - nekaj podobnega = SUM (J2: J5).

Pojdite in dodelite proračunske stroške za vse svoje proračunske kategorije. Če delate na podlagi ničelnega proračuna, medtem ko pritisnete premik, izberite svoje prve in zadnje proračunske stroške. Nato pritisnite gumb "Sum". To vam bo dalo vaše skupne stroške in se bo spremenilo, če boste prilagodili zgornje številke.

Če želite v resničnem domišljiji pod svojim načrtovanim dohodkom, vnesite = in celico, v kateri so skupni stroški, npr. D38, in pritisnite »vnesite«. Nato samodejno zajemite dve celici. V realnem času boste videli, kje je vaš proračun.

Dodajanje vaših fiksnih računov je najlažji del, saj je proračunska cena zagotovo enaka vaši dejanski. In najemnine, pripomočki, itd, so samoumevne, tako da vam ni treba vnesti opis za te. V stolpcu »Plačani datum« lahko navedete datum vsakega računa, datum, ki ste ga nameravali plačati, ali datum, ko je bil plačan - ne glede na to, kaj vam je smiselno.

Za diskrecijske kategorije porabe, kot so trgovina z živili, plin, restavracije in zabava, morate dodati še nekaj formul v svoj proračun.

Če ste v prvi vrstici proračunske kategorije vaših restavracij predvideli 200 evrov, lahko uporabite isto vrstico za svoj vnos prvega restavracijskega prometa (kar je v mojem primeru Taco Bell za 3,21 evra, ker moj proračun ima rad dolarja).

Torej bi dali $ 3.21 v "Dejanska cena", npr. Celico E9 in nato AutoSum "Preostala" celica, v tem primeru F9. Izbrali boste ":" za "-", tako da bo formula odštela E9 od D9. To bi moralo videti nekaj takega: = SUM (D9-E9). To vam bo dalo zagonsko kartico tistega, kar ste pustili porabiti v kategoriji restavracij.

Če želite ta stolpec nadaljevati po stolpcu, potrebujete še eno formulo. Reci, da je moja naslednja transakcija 3,11 dolarja od Smoothie Kingja, ker se počutim krivega glede teh tacos menija dolarja.

Vnesel plačani datum in Smoothie King pod Taco Bellom, nato pa preskočite stolpec »Proračunani stroški« (ker me ni treba spomniti na to, koliko sem moral porabiti za restavracije).

V razdelku "Dejanski strošek", E10, bi vnesel 3,11 $, nato pa pod "Preostanek", F10, vnesel = SUM (F9-E10).To bo od zadnje transakcije odštelo od najnovejšega preostalega salda, s čimer bo tekoče skupno.

S F10 še vedno izbrani, bo v spodnjem desnem kotu celice malo modre škatle. To polje kliknite in ga povlecim navzdol po stolpcu v zadnjo vrstico kategorije restavracij.

V vsaki odprli vrstici boste videli številko »Remaining«, ki se bo posodobila, ko boste dodali transakcije. Prav tako hranim zavihke o skupnem znesku, ki sem ga dejansko porabil, da bi bil odveč.

Vaš proračun lahko sčasoma izgleda nekaj takega (še posebej, če ne kupujete živil, kar ne priporočam).

Pod dohodkom želim primerjati "načrtovani prihodek" z "proračunskimi stroški", da zagotovim, da vsak dolar nekam gredo. Vsako celico lahko kopirate tako, da vnesete = in nato celico, ki jo želite kopirati v izbrani celici. V tem primeru je skupni znesek "načrtovanega dohodka" = I6 in skupni znesek "proračunskih stroškov" = D29, zato = SUM (I6-D29) je formula, s katero lahko znesek ostane v proračunu.

Enako je mogoče storiti s prejetimi prihodki, = J6, v primerjavi z dejanskimi stroški, = E30.

Ampak počakajte, obstaja še več!

Če ste na proračunu 50/20/30, lahko dodate svoje bistvene življenjske stroške, finančne cilje in osebno porabo ter jih dajte v krožni grafikon, da sledite odstotkom.

Če želite v Excelu ustvariti krožni grafikon, izberite vrednosti in oznake, ki jih želite vključiti, in izberite "Pie Chart" (izberite "Vstavi grafikon" pod kartico Grafikon). Voila! Krožni diagram.

Če želite označiti rezine, z desno miškino tipko kliknite pito in izberite »Dodaj podatkovne oznake«. Samodejno se bodo zapolnile vrednosti, zato znova kliknite z desno miškino tipko, izberite »Nalaganje podatkovnih nalepk«, kliknite »Odstotek«, odklenite »Vrednost« in pritisnite "V REDU."

Vzpostavitev proračunske predloge za Excel na poti

Če želite dostopati do proračuna Excel, boste morali ustvariti brezplačen Microsoftov račun in aktivirati OneDrive. Shranite proračun in ga naložite v aplikacijo OneDrive.

Prenesite aplikacijo za mobilne naprave Microsoft Excel in se prijavite v svoj Microsoftov račun. Na kartici »Odpri« izberite »OneDrive - Osebno« in izberite datoteko, v katero ste naložili proračun. Kliknite svojo preglednico in vaš proračun bo na voljo na poti!

Če želite pripraviti proračun za naslednji mesec, predlagam, da ustvarite nov list, tako da tapnete gumb »+«, kopirate celoten proračun in ga prilepite na nov list. Če to storite na vašem računalniku, ga boste želeli posodobiti iz datoteke v OneDrive.

To vam omogoča, da ne le ohranite formule, ampak tudi videli, kaj ste porabili ta mesec, da naredite realen proračun za naslednje.

In če je zamisel o izdelavi lastne proračunske predloge Excela zdaj grozno za vas, poskusite v Excelu vnaprej naložene predloge za proračun. Z zgornjimi nasveti, boste lahko potegnili po vaših željah, ne da bi se začelo iz nič.

Vesel proračun!

Jen Smith je pisatelj zaposlenih v podjetju The Penny Hoarder in daje nasvete za varčevanje z denarjem in odplačevanje dolga na Instagram pri @savingwithspunk. Vsak mesec je religiozno proračuna.