Davčne odbitke za samostojne podjetnike: kako se v aprilu nastavite za veliko povračilo

Ko sem začel samostojno, so me davke zmedli. Nenadoma sem moral ugotoviti četrtletne roke, ali naj uporabim EIN ali moj SSN, in kakšne odbitke bi lahko zahteval.

Odbitki so lahko še posebej zmedeni, saj ima toliko - in tako veliko pravil za vsakega! Vendar jih preglejte in lahko zamudite veliko povračilo davka.

V prvem letu, na primer, nisem določil ločenega prostora na domu in sem zamudil priložnost, da zahtevam nazaj svoj del najemnine.

Začnite slediti odbitkom zdaj pomeni, da boste v aprilu imeli zapise, ki bodo kar najbolj izkoristili vaš potencial prihranka. Ta vodnik vam bo pomagal pri uveljavljanju koristnih davčnih olajšav za svoje samostojno podjetje, pri čemer bo IRS vesel.

Kaj šteje kot notranji urad?

Morda boste lahko zahtevali del svojih stroškov za dom (mislite na hipoteko, obresti, račune za uporabnost in popravila) za vaše podjetje.

Najpomembnejša zahteva je moraš uporabiti ynaš domači urad izključno in redno za delo. Ne morete trditi, da je vaša jedilnica vaša pisarna po dnevu, ali pa odbite urad, ki ga uporabljate enkrat mesečno.

Poseben prostor, v katerem delate od ponedeljka do petka ali celo del sobe, rezerviran za vašo mizo in prenosni računalnik, je bolj verjetno, da bo odbitni domači pisarni.

Kaj storiti zdaj

Označite svoj pisarniški prostor. V prostorih, ki delijo delo in življenjski prostor, poskusite uporabiti površinsko preprogo ali razdelilnik prostora, da ustvarite meje.

Poleg tega preberite več o tem, kako vložiti odbitek. IRS je nedavno dodal poenostavljeno skupino pravil za zahtevo domače pisarne. Izberete lahko, da izračunate odstotek kvadratnih stopenj svojega delovnega prostora, vodite evidenco vseh stroškov, povezanih z vašim domom, in izračunate amortizacijo vaše hiše.

Ali pa lahko zahtevate do 300 kvadratnih čevljev pisarniških prostorov po 5 $ na kvadratni čevelj. Če ena metoda ne deluje za vas, lahko preklopite naslednje leto.

Ali lahko izgubim svoj prenosni računalnik?

Tvoje delovno pohištvo, preprogo, tiskalnik in motivacijski plakat so tudi odbitni del vašega pisarniškega prostora.

Še enkrat imaš možnosti. Če lahko dokažete, da ste uporabili nov nakup za podjetje več kot 50% časa, boste morda lahko nemudoma odbili polno vrednost.

Se je zgodilo ali ni vodilo evidenc o uporabi? Brez skrbi.

Odstotek cene najbolj tehnološke opreme in pohištva lahko odbijete na osnovi petih ali sedmih letne amortizacijske lestvice (kliknite tukaj in poiščite podrobnosti v tabeli 4).

Kaj storiti zdaj

Vprašajte računovodjo, kako slediti odstotkom uporabe, če želite zahtevati celoten znesek nove poslovne opreme.

V računalniku uporabljam RescueTime, ki mi pošilja tedensko poročilo o produktivnosti. To lahko ali pa ni dovolj za samostojno prepričevanje vlade, vendar pa bodo zapisi vsaj olajšali, da CPA določi, kakšne nadaljnje ukrepe je treba sprejeti.

Ali potujem za posel ali užitek?

Odprtje je priložnost, da priredite odlično nalogo, vendar pisanje članka v reviji v tujini ne pomeni nujno, da ste na službenem potovanju.

The pravilo palca morate imeti poslovni razlog za potovanje prej rezervirate potovanje. Nakup fotografij ali člankov kasneje ne bo retroaktivno vplival na potovanje.

Načrtujte veljavno poslovno potovanje tako, da načrtujete delovne naloge ali konference, povezane z potovanjem.

Poslovni vidiki bodo morali biti glavni razlog za potovanje. Če načrtujete dvotedenski dopust v Parizu, ki vključuje tridnevno konferenco, verjetno ne boste dobili odbitka letalske vozovnice, čeprav lahko odbite stroške konferenc.

Če ima vaše potovanje pravi poslovni namen, lahko odbijete letalsko vozovnico, vozovnice za vlake, nastanitev in obroke, suho čiščenje in druge običajne stroške. Izračunate lahko tudi kilometrine za potovanje v začasni koncert (tisti, za katerega pričakujete, da bo trajal manj kot eno leto).

Kaj storiti zdaj

Načrtujte poslovna potovanja do konca leta. Če se je zgodilo na odličnih lokacijah, se zabavaj!

Prepričajte se, da imate čvrste meje o tem, kaj je poslovanje in kaj je osebno.

Vaš obisk MOMA za dodelitev umetniške revije šteje kot poslovni strošek. Broadway kaže, da ste se zvečer udeležili s svojo družino, ne toliko.

Če niste prepričani, hranite jasne zapise in vprašajte svojega računovodja.

Če je poslovna večerja, lahko dobim jastoga?

Med kosilom delaš osebni intervju. Če je ta obrok na stotine dimov stric Sam, se lahko privoščite z najcenejšo jedjo v meniju? No, mogoče.

IRS vam običajno omogoča, da odbijete samo 50% obroka ali drugih stroškov, povezanih z zabavo. Če ste v tesnem proračunu, lahko še vedno prizadenejo $ 95 prix fixe menu.

Prav tako ne morete zahtevati "razkošnih ali ekstravagantnih" zabavnih odbitkov. To ne pomeni, da nikoli ne morete odbiti fancy izleta, ampak da mora zabava ustrezati poslovni priložnosti. Verjetno ne boste razpravljali o očetu, ki ostane doma, na istem mestu kot senator.

Kaj storiti zdaj

Naj ti potrdila! Zapomnite si, s kom ste bili in za kakšen namen je bil sestanek.

Kaj je "potreben" strošek?

Mnogi samostojni se borijo s sindromom imposter.Ko preberejo IRS dovoljuje le, "obsežen in potreben" poslovni odbitek, lahko drugič ugibajo svojo pot iz denarja, ki si ga zaslužijo.

IRS določi, Äu potreben, kot, koristen in ustrezen,, in to izrecno navaja “stroški niso nujno potrebni.”

Programska oprema vaše organizacije, naročnina mesečne revije, ki vas navdihuje, in članarine članarine vašega pisatelja so lahko vsi potrebni deli, kako vodite svoje samostojno podjetje.

Kaj storiti zdaj

Ne prodajite se kratke! Poiščite sistem z zapisi, ki deluje zanj, in navedite vse, kar vam pomaga priti do opravljenega dela.

Če se davčna sezona zaokroži in še vedno niste prepričani, ali šteje določen strošek, prosite pro. Verjetno je, če mislite, da je nekaj resničnega poslovnega stroška, ​​tudi IRS.

Vaš Turn: samostojni podjetniki, kaj delate med letom, da bi olajšali uveljavljanje odbitkov med davčno sezono?

To delovno mesto ne predstavlja davčnega svetovanja. Za posebne nasvete obiščite davčnega strokovnjaka.

Jessica Sillers je samostojni pisatelj, ki živi v Washingtonu, DC. Ona je napisala o davkih, malih podjetjih in karieri za različna podjetja in spletne strani.