Kako začeti investicijski klub (in druge možnosti)

Ko sem bila na šoli, sem želela ustanoviti investicijski klub. Poiskal sem skupino ljudi, da bi začeli enega, zato sem iskal dober "začetek investicijskega kluba".

Težava je, edina, ki sem jo našel, je knjiga - začetek in vodenje dobičkonosnega investicijskega kluba. Čeprav je ta knjiga odlična (z več kot 200 stranmi odličnih primerov po korakih), za veliko vlagateljev, ki že imajo dobro poznavanje borznega trga, to ni potrebno.

Torej, želel sem združiti ta vir, če bi želeli začeti z lastnim investicijskim klubom. Tukaj je korak po korak vodnik o tem, kako začeti investicijski klub.

Tudi z razvojem različnih FinTech podjetij in z nižjimi stroški za vlaganje, dejansko, da imajo naložbeni klub, ni več smiselno. Spodaj podpiramo nekatere alternative.

Prednosti investicijskega kluba

Obstaja več razlogov, zakaj bi želeli začeti investicijski klub. Največja je skupnost in izobraževanje. Z investicijskim klubom sodelujete z drugimi, da ugotovite, kakšne so naložbene ideje, in verjetno boste izvedeli kaj ali dve.

Različni klubi imajo različna pravila, vendar je skupna tema vsak član, ki identificira naložbe, nato pa deli svoje misli s skupino za kritiko.

Še en razlog, zakaj so ljudje (ki se uporabljajo) začeli investicijske klube, je bil prihraniti na stroške, kot so provizije. Recimo, da ste v vašem klubu imeli 20 članov. Če bi kupili to zalogo posamično, bi lahko vsak član zlahka stalo 10 USD v provizije. Tako bi vsaka trgovina stala 200 evrov. Vendar, če ste združili svoj denar kot klub in dali eno trgovino, bi bilo samo 10 dolarjev - prihranite vam 190 dolarjev za vsako trgovino. To je velika stvar - saj so stroški največji razlogi za slabe naložbe.

1. Poiščite in organizirajte morebitne člane

Prva stvar, ki jo morate storiti, je najti in organizirati potencialne člane. To je najtežji korak, saj je predpostavka investicijskega kluba ta, da morate denar in čas vložiti v lonec, ki jo deli skupino ljudi.

Največja stvar, ki jo želite najti, so ljudje, ki bodo pripravljeni prispevati k uspehu kluba in ne freeloaders. Od vsega, kar sem prebral, idealna velikost skupine je 5-20 ljudi.

Ne pozabite, če imate premalo članov, da bi dobili dovolj kapitala, boste vsi morali prispevati več denarja. Če imate preveč članov, je lahko zelo težko upravljati in imeti učinkovito srečanje. Ali še slabše, se ne strinjate in imate zelo razdrobljen portfelj.

Nekateri klubi imajo tudi začetno pristojbino, ki je veliko višja od mesečnega prispevka, recimo 1.000 za začetek, potem pa 50 $ na mesec. Razlog je, da dobite samo člane, ki so namenjeni pomoči, in z veliko vstopno provizijo, boste izločili potencialne hlače.

Ko ugotovite morebitne člane, se vprašajte:

• Ali jim zaupaš s svojim denarjem?
• Ali jim zaupate, da plačajo pravočasno?
• Ali bodo naredili svoje raziskave?
• Ali bodo prispevali k pogovorom?
• Je neorganiziran in ne vodi evidenc?
• Ima težave pri vlečenju sprožilca - bodisi kupiti ali prodati?

Medtem ko nobeden od teh posameznikov ne more biti prodajalec, se vprašajte in potrdite.

2. Nastavitev organizacijske strukture

Ko najdete nekaj potencialnih članov, morate nastaviti organizacijsko strukturo za vaš investicijski klub. Manjši je klub, bolj neformalna struktura je lahko. Ne glede na to, koliko in koliko članov imate, ko gre za obravnavanje denarja, ima vedno vnaprej določeno strukturo.

Za osnove se morate strinjati o naslednjem:

• Klubski direktorji: Predsednik, podpredsednik, blagajnik, pomočnik blagajnika in tajnik. Še enkrat, ko se ukvarjate z denarjem, je vedno dobro, da dve osebi skrbita za to. Skupaj s stališči odločite, kako so izvoljeni in kako dolgo ostanejo na položaju. Mnogi klubi imajo enoletni mandat, nekateri pa dlje. Prav tako odločite, kaj vsaka oseba počne. Kdo dejansko položi fizično trgovino? Kdo vodi izobraževalni vidik? Kdo izvaja davke? To so vse logistične stvari, ki jih je treba najprej pretehtati.
• Čas in kraj: Odločite se za čas in kraj. Manjši je klub, lažje je srečati v domu. Številni klubi se srečujejo mesečno, pogosteje pa manj pogosto. Na primer, eden izmed najbolj znanih investicijskih klubov, Beardstown Dame, se srečuje in vlaga vsak mesec.
• Pravila kluba:Določiti morate tudi osnovna pravila za klub. Na primer, morate imeti na voljo poldefinirana pravila o nakupu in prodaji, kako ravnati z izplačili in distribucijami, kako izplačati članu, če zapustijo, kako dodati člana, ki se želi pridružiti, kako končati klub. Ne pozabite, stvari se zgodijo, življenjske spremembe. Za te stvari morate načrtovati že zgodaj, tako da lahko klub nadaljuje tekoče jadranje, ko se to zgodi.
• Vodenje evidence:Vsak član bo vedno želel vedeti, kakšen je njihov odstotek kapitala, zato je pomembno, da vedno hranite natančne zapise. Odločite se, kako boste to storili in kako boste to sporočili članom kluba. Najpreprostejši način za to je, da je Googlova preglednica z vsemi prispevki vidna. To lahko delite tudi s skupino.

3. Nastavite pravno strukturo

Nato morate nastaviti pravno strukturo za vaš klub. Za to sta dva ključna razloga:

1. V idealnih razmerah bodo majhni zneski naložb, ki jih prispevate, narasli v velik kup denarja
2. Borznega računa ne morete odpreti kot klub brez pravne strukture

Najpogostejša pravna struktura investicijskega kluba je partnerstvo. V tem primeru potrebujete sporazum o partnerstvu in operativne sporazume. Obstaja veliko poceni online možnosti, ki lahko to storijo za vas, kot so RocketLawyer ali Nolo, vendar pa boste morda želeli razmisliti tudi o pridobitvi strokovne pomoči, da jo boste sprva postavili. Priprava malo na odvetnika, da pripravi nekaj dokumentov, lahko v prihodnosti olajša delo. Oglejte si naš vodnik za ustanovitev podjetja LLC za naložbe.

Prav tako morate registrirati svoj klub, da dobite EIN (Identifikacijska številka delodajalca) iz IRS. To je pravzaprav najlažji korak in ga lahko hitro storite tukaj: kako se prijaviti za EIN.

Ko imate določeno pravno strukturo, morate odpreti račun na borzi. Mnoga ponudba za polno storitev ponuja račune za investicijske klube, vendar se nagibajo k zaračunavanju višjih provizij za trgovanje. Jaz sem ljubitelj TD Ameritradea, ki ponujajo račune in pomoč investicijskim klubom. Ne glede na to, kje odprete račun, boste morali predložiti kopije svojih pravnih sporazumov in vašega EIN.

Odvisno od podjetja, so morda pripravljeni pomagati, da začnete vlagati ali celo prisluhniti klubski skupini za zagotavljanje osnovnih informacij in izobraževanja. Nikoli ne boli, da bi vprašal, tudi pri borznem posredovanju, kot je TD Ameritrade.

4. Izdelajte skupno agendo

Zdaj, ko so vse pravne strukture za vaš klub, morate za vsak sestanek zgraditi skupen program. Tukaj se zgodi čarovnija!

Običajno na vsakem sestanku želite pregledati svoje finančne podatke in uspešnost. Večji klubi včasih to počnejo le z direktorji, nato članom pošljejo izjave. Običajno pregledujejo tudi naložbene položaje, tako da se lahko prepoznajo in rešijo slabe naložbe.

Ko ste pokrili pravne stvari, vsak klub počne stvari drugače, vendar imate nekaj skupnih namenov:

• Razpravljajte / odločite, kako vlagati
• Izobraževanje in / ali predstavitve
• Raziskave in razprave

Mnogi klubi bodo imeli "domače naloge" ali prenesti raziskave za svoje člane, da jih dokončajo. Značilno je, da bo klub opredelil ciljni sektor ali vrsto naložbe, nato pa podjetja prenesti na raziskovanje. Na naslednjem sestanku se bo klub preoblikoval in razpravljal o svojih ugotovitvah.

Ko so predstavitve in raziskave opravljene, se mora klub odločiti, kako vlagati. Upajmo, da bodo pravila, ki ste jih prej določili za pomoč v tem procesu (tj. 2/3 glasov ali kaj podobnega).

Nazadnje, ne pozabite izobraževalnega dela. Medtem ko vam ni treba to narediti na vsakem sestanku, je odlična ideja, da vodje poučujejo člane o različnih temah. Mnogi klubi vabijo v govornike, da delijo zgodbe in informacije s klubom. To je odličen način, da ga premešamo (tako da ne postane dolgočasno), medtem ko je še vedno v pomoč in izobraževati.

5. Bodite zabavni

Končno, se morate zabavati! Če ne, bi se lahko članom zlahka dolgočasil. Začne se z izbiro zabavnega imena in morda celo zabavnih režiserskih naslovov.

Prav tako morate razmišljati o hrani ali prigrizkih za sestanke. Če se srečate v nečiji hiši, vsakič kuhajo? Kaj pa srečanje v restavraciji vsak teden? Karkoli izberete, poskrbite, da boste hranili svoje člane!

Končno lahko celo izkoristite svoj dobiček za zabavo. Slišal sem, da se nekatere skupine zavzemajo za počitnice s svojimi naložbenimi zaslužki - izleti na Hawaii ali druge zabavne cilje. Medtem ko ni pogost, vsekakor premeša stvari in postane zabavno.

Alternativa za investicijske klube

Danes je tehnologija trgovanje brezplačno. Govorili smo o brezplačnih aplikacijah za naložbe. Kot tak, če je zmanjšanje stroškov eden od vaših glavnih skrbi za začetek investicijskega kluba, lahko preučite uporabo storitve, kot je M1 Finance. M1 Finance vam omogoča brezplačno gradnjo portfelja zalog in vzajemnih skladov. To je ogromno za investicijske klube.

Sedaj lahko še vedno imaš "klub", ki razpravlja o naložbenih idejah, vendar ima vsak član lahko brezplačno lasten račun in trgovino z njim. S tem boste prihranili stroške ustvarjanja LLC-ja in vam ne bo treba skrbeti za veliko težav glede skladnosti. Nato lahko preprosto imate razprave o naložbah, vsak član pa ga sami izvaja.

Oglejte si M1 Finance tukaj in si oglejte, kako bi lahko bila odlična alternativa za naložbeni račun.

Kakšne so vaše misli o tem, kako začeti investicijski klub? Je to nekaj, kar ste upoštevali?