Naložbe

Povišanje naložbe v pregled - družbeno odgovorno vlaganje v slabosti

Povišanje naložbe v pregled - družbeno odgovorno vlaganje v slabosti

Leta 2016 je Gianni Kovačević izpustil Moje elektro pogone Porsche? Vlaganje v porast novega razreda porabe. To je investicijska alegorija, ki prikazuje, kako lahko vsakodnevni vlagatelji koristijo makroekonomske teme.

To je močna pripovedna pripoved, vendar je bilo težko, če sem prevedel zgodbo v akcijo.

Danes je tovrstno vlaganje lažje. Swell Investing je investicijska družba, ki investitorjem pomaga pri meta narativnih naložbah. Ugotovili so šest pozitivnih tem za naložbe. Te teme oblikujejo svoj pristop k ustvarjanju naložbenih portfeljev. Ampak donosi niso edina stvar, ki vodi strategijo naložbe Swell. Zanašajo se na najboljše razredne družbeno odgovorne naložbene prakse za usmerjanje dolarjev za vlagatelje.

Ali je Swell Invest prava izbira za vaš portfelj naložb? Tukaj je tisto, kar morate vedeti.

Osvobodi osnove vlaganja

Swell Investing je najnovejši novi otrok na bloku, ko gre za "Robo-svetovalce." To so majhna podjetja (samo 7 milijonov dolarjev pod vodstvom) z velikimi prizadevanji za boljšo možnost vlaganja v ljudi, ki skrbijo, kje je njihov denar gre.

Zdaj, Swell vlagateljem pomaga vlagati v šest naložbenih tem:

  • Zelena tehnologija
  • Obnovljiva energija
  • Nič odpadkov
  • Čisto vodo
  • Zdravo življenje
  • Zmanjševanje bolezni

Vlagatelji v povišani meri lastne posamezne delnice (ne delnice ETF-jev ali vzajemnih skladov), večina delnic pa so majhne ali srednje vrednosti, zaloge v ZDA. Ker imajo vlagatelji lastne zaloge, ne bodo vsako leto plačevali razmerja med odhodki.

Vendar pa bodo vlagatelji Swell plačevali letno provizijo za upravljanje. Nadomestila na računih nabrekanja znašajo 0,75%. Vlagatelji ne bodo imeli stroškov trgovanja, čeprav bo Swell kupoval in prodajal zaloge v vašem imenu vsako četrtletje. Navali se drži fiduciarnega standarda, kar pomeni, da morajo delovati v vašem najboljšem interesu. Minimalni investicijski minimumi so 500 USD.

Pomanjkljivosti, da bi se povečala vlaganje

Vlagatelji, ki želijo vlagati v pozitivne in prihodnje usmerjene družbe, se lahko počutijo pripravljeni na družbeno odgovorno naložbeno strategijo družbe Swell. Toda pred odprtjem računa je pomembno razumeti pomanjkljivosti za Swell Investing.

Najpomembneje je, da se investitorji Swell zavrtijo za divjo vožnjo. Zdaj so investitorji Swell močno koncentrirani v majhne družbe, zaloge v ZDA. Kaj to pomeni? Zelo verjetno je, da boste videli ocene divjadi. Če ste tip za pretvorbo papirnih izgub v dejanske izgube, je Swell slaba izbira za vas.

Druga skrb je obračunavanje davkov na računih. Na žalost je to velika slabost za Swell. Njihova platforma bo spremljala kapitalske izgube, vendar njihovi algoritmi niso posebej davčni - ni nobene omembe strategije pobiranja davčnih izgub, kot je Betterment. Vlagatelji lahko imajo kratkoročne in dolgoročne kapitalske dobičke iz Swellove četrtletne strategije uravnoteženja. Ko združite davke z 0,75-odstotno upravljavsko provizijo, Swell postane zelo draga naložbena izbira.

Opomba: Od 8/30 so začeli ponujati IRA.

In končno, investitorji Swell nimajo nadzora nad svojimi naložbami. Swell izbere zaloge (z uporabo svojih algoritmov) in izberejo naložbene teme. Vlagatelji se odločijo za vožnjo ali ne. Za nekatere vlagatelje je to prednost, vendar mnogi vlagatelji želijo občutiti, da imajo nadzor nad svojimi naložbami.

Prednosti za povečanje naložb

Eden od največjih dosežkov podjetja Swell je ustvarjanje prepričljive vizije za družbeno odgovorne vlagatelje. Osredotočajo se na izbiro podjetij, ki gradijo pozitivno prihodnost za vse. Ker te družbe prinašajo vrednost v svet, bi morali vlagatelji videti, kako se povečajo njihovi naložbeni portfelji.

Druga prednost za Swell je, da njihovi portfelji ne ustvarjajo zbiralniki zalog. Uporabljajo algoritme, ki so zasnovani tako, da ustvarjajo najboljše v družbeno odgovornih podjetjih. Swell uporablja objektivne podatke, zato se vlagatelji lahko prepričajo, da izbira naložb odražajo pozitivne teme vlaganja.

Končno, Swell ima preprosto, razumljivo strukturo pristojbin. Medtem ko je provizija za upravljanje 0,75% drago, je to dobra vrednost za družbeno odgovorne vlagatelje.

Končna razmišljanja o naraščanju naložb

Zaradi močne pristranskosti podjetja Swell proti majhnim zalogam kapsul je težko priporočiti to za vse vaše naložbe. Če pa vas zanima družbeno odgovorno vlaganje, je Swell odlična izbira za naložbo po obdavčitvi.

Če pa vas resnično ne spodbuja družbeno odgovorno vlaganje, je težko priporočiti Swell preko bolj tradicionalnih svetovalcev, kot je Betterment.

Sčasoma pričakujem, da bo Swell dodal večjo funkcionalnost, povečal možnosti za diverzifikacijo in upokojil. Ko Swell dodaja te funkcije, mislim, da bo svetovalec premagal za družbeno odgovorne vlagatelje.

Preverite tukaj.

Kakšne so vaše misli o razvoju Swell Investing in družbeno odgovornem vlaganju na splošno?

Povišanje naložb pregled
  • Komisija in pristojbine - 80
  • Storitev za stranke - 90
  • Enostavnost uporabe - 80
  • Orodja in viri - 70
  • Naložbene možnosti - 40
  • Posebne storitve - 50
68

Povzetek

Swell Investing je najnovejši otrok na bloku, ko gre za robo-svetovalce. Je robo-svetovalec, ki se osredotoča na družbeno odgovorne trende trendov naložb, vendar ima nekaj večjih pomanjkljivosti.

Objavi Svoj Komentar