Naložbe

T. Rowejeva ocena cen

T. Rowejeva ocena cen

Eden največjih investicijskih borznoposredniških družb na svetu, T. Rowe Price ima investicijske stranke v 43 državah po vsem svetu. Podjetje je bilo ustanovljeno leta 1937, ima več kot 6000 sodelavcev in ima v upravljanju sredstva 776,6 milijarde dolarjev.

T. Rowe Price je morda najbolj znan po svojih vzajemnih skladih. Ponujajo 126 vzajemnih skladov brez naložbe, vključno s 54 delniškimi skladi, 34 obveznimi skladi, 34 skladi za dodeljevanje sredstev, 25 ciljnimi skladi in 8 skladi denarnega trga. Še pomembnejše, družba trdi, da je več kot 85% svojih vzajemnih skladov utripalo povprečno 10-letno povprečje Lippera (od 9/30/16).

Vsaka stranka ima dostop do specializiranih strokovnjakov za naložbe, ki je dopolnilna svetovalna storitev. Investitorji bodo tesno sodelovali z vami, da bi ugotovili vaše finančne cilje in pregledali svojo trenutno naložbeno strategijo. So izkušeni strokovnjaki za naložbe, ki vam lahko pomagajo pri različnih naložbenih potrebah, ki vključujejo ocenjevanje in prerazporeditev portfelja, primerjavo skladov in izbiro, rolloverje in IRA.

Odprtje računa s T. Rowe Price

Odprtje računa s T. Rowe Priceom se uporablja postopek v štirih korakih:

  • 1. korak: ustvarite svoj profil in izberite vrsto računa - Vnesete svoj naslov in podatke za stik, nato pa izberete vrsto računa, ki ga želite.
  • 2. korak: izberite vrste naložb - Izberete seznam vzajemnih skladov. Pred začetkom postopka boste lahko raziskovali vzajemne sklade.
  • 3. korak: Določite financiranje - Da bi omogočili elektronsko vlaganje, boste dostavili številko osebnega bančnega računa in številke svoje banke. Prav tako boste morali odgovoriti na nekaj vprašanj, da preverite svojo identiteto. Če pa vam je ljubše, lahko pošljete tudi ček za financiranje vašega računa.
  • 4. korak: pregled in predložitev - Tukaj vzpostavite uporabniško ime in geslo, ki vam omogočata, da si takoj ogledate svoj račun.

Ko je vaš račun vzpostavljen, lahko nato uporabite storitev Samodejno upravljanje sredstev (AAB), da mesečno prispevate vsaj 100 evrov na transakcijo, potem ko je izpolnjen minimum za odprtje računa (glejte spodnje informacije o računu spodaj).

T. Rowe Price Features and Benefits

Tukaj je zgolj povzetek nekaterih pomembnejših značilnosti in ugodnosti, ki jih ponuja T. Rowe Cena:

Razpoložljive vrste računov. Imate na izbiro dve vrsti računa, T. Rowe Price Vzajemni skladi in T. Rowe Price Brokerage. T. Rowe Price Vzajemni skladi so posebej namenjeni za vzajemne sklade T. Rowe Price, medtem ko lahko T. Rowe Price Brokerage račun ima vse vrste naložb.

T. Rowe Price ponuja tako individualne kot skupne račune, pa tudi skrbniške in skrbniške račune. Zagotavljajo tudi tri vrste šolskih varčevalnih načrtov, vključno z načrtom varčevanja koledarja T. Rowe Price, načrtom varčevanja koledža Univerze Aljaske in naložbenim načrtom College College Maryland.

Za upokojitev ponujajo Tradicionalne in Roth IRA, vključno s IRAI rolloverji. Za samozaposlene in lastnike malih podjetij ponujajo SEP IRAs, SIMPLE IRAs, 403 (b) načrte, posamezne 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") in načrtov malih podjetij 401 (k).

Ponujene naložbe. T. Rowe Price kot investicijska platforma svetovnega razreda ponuja celotno paleto davčno učinkovitih, občinskih, fiksnih dohodkov in globalnih vzajemnih skladov, posameznih delnic, ETF-jev, obveznic, zgoščenk in plemenitih kovin.

T. Rowe Price vzajemni skladi.

Izbirate lahko med 126 T. Rowe Cene brez vzajemnega sklada. Med njimi so sredstva, vložena v ameriške in mednarodne delnice, obveznice, mešana sredstva ter vzajemni skladi denarnega trga in drugi naložbeni portfelji, ki so zasnovani tako, da ustrezajo raznolikim in spreminjajočim se potrebam ter ciljem osebnih vlagateljev.

Sredstva ciljnega datuma.

Vsaka od aktivno upravljanih odločitev je razpršen portfelj skladov, ki je profesionalno uspel izpolniti določen datum upokojitve.

Trgovanje z zamenjanimi sredstvi (ETF).

T. Rowe Price ponuja katerikoli ETF, s katerim se trguje na borzi prek posredništva T. Rowe Price. Najpogostejši ETF-ji so:

  • iSHARES - Ponuditi vlagateljem dostop do ene najširših postavk indeksov, ki so na voljo prek ETF-jev.
  • Delnice QQQ - Zastopanje uspešnosti Nasdaq 100.
  • SPDR- Včasih imenovani "pajki", to so vrsta ETF-jev, ki vlagajo v S & P 500, S & P MidCap 400 in različne sektorje, ki so specifični za slog.
  • DIA (ali DIAMONDS) - Ta sredstva so povezana z uspešnostjo Dow Jones Industrial Average.
  • HOLDRs - Ponudba Merrill Lynch, ki je portfelja, ki sledi izbrani skupini zalog, ki predstavljajo posamezne tržne podsektorje, kot je biotehnologija. Strukturirajo se kot trust-dajalec in niso registrirani pri Komisiji za vrednostne papirje ali borzo ali jih ureja.

Spletni posredniški center T. Rowe Price ponuja dostop do orodij in raziskav, ki vam pomagajo pri izbiri pravilnega izbora ETF za vaš portfelj. Za naložbe ETF je na voljo tudi reinvestiranje dividend, ob upoštevanju nekaterih omejitev.

Najnižji začetni depozit.

Najmanjši znesek, potreben za odpiranje računa, je 2.500 USD za redni naložbeni račun (neupoštevanje). Skrbni računi zahtevajo minimalno začetno polog v višini le 1000 USD. Račun IRA zahteva tudi začetni minimalni depozit v višini 1000 USD.

Svetovalne storitve načrtovanja.

To je storitev, ki jo ponuja T. Rowe Price za stranke, ki imajo pri podjetju vsaj 100.000 USD.Pomaga vam pri svetovanju glede vaših pokojninskih načrtov ali pri vrednotenju portfelja.

Zagotavlja naslednje storitve:

  • Pogovori s svetovalnim svetovalcem, ki pregledajo vaš finančni položaj in prepoznajo vaše naložbene in upokojitvene cilje.
  • Prefinjena analiza, ki preizkuša vašo strategijo prek številnih tržnih scenarijev.
  • Poseben nasvet, ki vam bo pomagal izpolniti svoje upokojitvene cilje z zagotavljanjem priporočenega prihranka, dodelitve sredstev in strategije upokojitve pokojnin.
  • Tekoče letne preglede, da zagotovite, da vaša strategija ostane na poti, da dosežete svoje cilje.

Storitev za stranke.

O specialisti za investicije se lahko obrnete na brezplačen telefon, ob delavnikih od 8. do 8. ure. Vzhodni čas. Lahko jih kontaktirate z varnim e-poštnim naslovom, vendar se morate za to prijaviti.

Uporabite lahko tudi 24-urno avtomatizirano telefonsko storitev Tele * Access, ki vam lahko pomaga dostopati do podatkov o vašem računu, vključno s stanjem, preverjanjem cen, donosov in skupnih donosov za vsakega vzajemnega sklada T. Rowe Price, nakup in prodajo vrednostnih papirjev in opcij ali pridobivanje ponudb v realnem času.

T. Rowe Price Mobile App.

Imate izbiro med T. Rowe Price Personal App za iPad ali iPhone. Podjetje ponuja dve mobilni optimizirani spletni strani, T. Rowe Price Mobile Website in mobilno prijazno spletno mesto za upokojitev delovnega mesta.

Pri mobilnih aplikacijah T. Rowe Price si lahko ogledate stanje na računu, si ogledate dodelitve sredstev in zgodovinske karte. opravlja transakcije znotraj vaših računov, izvaja investicijske raziskave in preverja stanje nedavnih in nerešenih transakcij.

Zaščita sredstev.

T. Rowe Price in Pershing (klirinška agencija T. Rowe Price) so člani družbe za zaščito investitorjev za vrednostne papirje (SIPC), kar pomeni, da je vaš račun zaščiten do 500.000 ameriških dolarjev (od tega 250.000 ameriških dolarjev za denarna sredstva, ki čakajo na reinvestiranje). SIPC ne varuje pred izgubo zaradi tržnega nihanja, temveč v primeru okvare posrednika.

Poleg SIPC, Pershing zagotavlja tudi kritje, ki presega meje SIPC od Lloyd's of London, v povezavi z drugimi zavarovalnicami. Presežek kritja SIPC zagotavlja naslednjo zaščito za premoženje, ki ga zadržuje Peršing in njegova podružnica v Londonu, Pershing Securities Limited:

  • Skupna izguba v višini 1 milijarde dolarjev za upravičene vrednostne papirje - v vseh računih strank.
  • Omejitev izgube na stranko v višini 1,9 milijona dolarjev za gotovino, ki čakajo na reinvestiranje - znotraj skupne izgube v višini 1 milijarde dolarjev.

Varnost računa.

T. Rowe Price uporablja tehnologijo Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) za vzpostavitev šifrirane povezave med brskalnikom in našimi spletnimi aplikacijami. Uporabite tudi preverjanje spletnega mesta tako, da zahtevate, da izberete sliko in vnesete frazo. Uporabljajo avtentikacijo s 2-faktorji, ki od vas zahteva, da vnesete svoje geslo in enkratno kodo za dostop, da zagotovite večjo varnost med postopkom prijave.

T. Rowe Price Tools in kalkulatorji

Nekatera orodja in kalkulatorji, ki jih ponuja T. Rowe Price, vključujejo:

Primerjalno orodje vzajemnega sklada. To orodje vam omogoča primerjavo vašega sklada z več kot 15.000 družinami skladov na podlagi uspešnosti, stroškov in pristojbin, značilnosti sklada in nestanovitnosti.

Morningstar Portfolio Manager. To orodje vam omogoča spremljanje uspešnosti vašega portfelja in ogled njegovih osnovnih deležev s funkcijami X-Ray in Stock Intersection na zaslonu.

Prihodnja pot. To je nov načrt za upokojevanje, ki vam pomaga razumeti vaše finančne cilje in razviti načrt za njihovo doseganje. Izračuna osebno številko, ki vam pomaga spremljati napredek pri izpolnjevanju svojih ciljev upokojitve.

Izračuni temeljijo na različnih vložkih, vključno z vašo trenutno plačo, prispevki za upokojitev, predvidljivimi viri dohodka za upokojitev (kot so socialna varnost in kakršni koli pokojninski dohodki, do katerih lahko upravičite), vaše prihodnje potrebe po dohodku in želeno upokojitveno starost.

Prihodnja pot uporablja analitično orodje, imenovano Monte Carlo, za modeliranje prihodnje negotovosti, ki temelji na verjetnosti. To omogoča prihodnji poti, da ovrednoti številne potencialne naložbene rezultate s simulacijo, kako lahko izvajajo manj kot 1.000 različnih tržnih scenarijev. Na primer, Monte Carlo upošteva donosnost različnih razporeditev sredstev, naložbene stroške in pričakovano stopnjo inflacije pri razvoju vaših prihodnjih projekcij prihodkov in sredstev.

Raziskovalno orodje za vzajemne sklade. To orodje filtrira sklade po kategoriji, cilju ali oceni Morningstar. Razvrsti se lahko s preusmerjanjem vzajemnega sklada in uporabo puščic za iskanje ključnih informacij o vsakem skladu. Omogoča vam primerjavo pomembnih podatkov, kot so uspešnost sklada in dodeljevanje sredstev, tako da se usmerite na posamezne sklade in kliknete polje »Dodaj v primerjavo«.

Stock Screener. Lahko opravite iskanja, ki temeljijo na napovedih industrije, uspešnosti, velikosti, rasti, vrednosti, zaslužkah in še več.

ETF Screener. Omogoča vam, da izvedete iskanja, ki temeljijo na razvrstitvi sklada, vrsti sredstva, uspešnosti, tveganju, tržni omejitvi, sektorju in več.

T. Rowe Price Fees

Letne pristojbine. Letno nadomestilo v višini 20 USD se zaračuna za vsak račun T. Rowe Price vzajemnega sklada s saldom, nižjim od 10.000 USD. Vlagatelji so upravičeni do oprostitve plačila provizije za račun na enega od naslednjih načinov:

  1. Naročite se na elektronsko dostavo izjav, potrditev in prospektov ter poročil delničarjev,
  2. Ohranite individualno skupno bilanco 50.000 $ ali več za vse T.Rowe cene računi (vključno z vzajemnimi skladi, posredništva in načrti za upokojitev malih podjetij),
  3. Kvalificirati se za T. Rowe Price Select Client Services, ki temelji na višjih stopnjah sredstev v vrednosti 100.000 USD ali več.

Zaloge in borzi, s katerimi se trguje na borzi (ETF). 9,95 USD na trgovino za račune z več kot 30 opravljenimi posli v zadnjih 12 mesecih ali strankami, ki izpolnjujejo pogoje za program T. Rowe Price Select Client Services. Če ni, je za vse druge račune plačana 19,95 USD na trgovino

Vzajemni skladi. Brez sredstev transakcijskega plačila - brez nadomestila. Naložbena sredstva - samo navedena obremenitev. Drugače 35 USD na trgovino.

Opcije. 9,95 dolarja plus 1 evro na pogodbo za račune z več kot 30 opravljenimi posli v zadnjih 12 mesecih ali strankami, ki izpolnjujejo pogoje za program T. Rowe Price Select Client Services. Če ne, obstaja plačilo 19,95 USD plus 1 USD na pogodbo za vse druge račune

Obveznice in potrdila o depozitu (CD-ji). Trenutni časovni razpored obveznic in CD-jev je naslednji:

  • Zakladne menice, 50 dolarjev
  • Agencija (FNMA, FHLMC), TIPS, zakladnice in kupone ter obveznice, zakladne 0% kuponske obveznice, 1 $ za 1.000 ameriških dolarjev
  • GNMA in CMO (najmanj 25.000 USD), 1 USD za 1.000 Bond
  • Corporate obveznice, 5 $ za 1.000 Bond
  • Občine (najmanj 5000 dolarjev), 5 evrov na 1.000 dolarjev obveznic
  • CD-ji, kupljeni po parih (1.000 USD)

Dragocene kovine. Vključuje zlato, srebro, paladij in platino, s provizijami, ki temeljijo na dolarjevem znesku trgovine. Na primer:

  • $0—$9,999, 0.025%
  • $10,000—$49,999, 0.020%
  • $50,000—$99,999, 0.015%
  • 100.000 dolarjev in več, 0.0075%

Možnosti upravljanja naložb T. Rowe Price

Vedno lahko svobodno vlagate s T. Rowe Priceom na samo-usmerjeno osnovo. Toda če iščete profesionalno upravljanje premoženja, ga ponuja tudi T. Rowe Price. Pravzaprav imajo štiri različne ravni upravljanja z naložbami, ki temeljijo na velikosti vašega naložbenega portfelja v podjetju. Vsaka ponuja svojo vrsto prednosti.

Prednostno - s skupnimi naložbami - 100.000 USD + - ponuja naslednje storitve:

  • Poglobljen pregled uspešnosti portfelja
  • Diskontirani borzni posli (9,95 USD na trgovino)
  • Brezplačna članstvo Morningstar Premium - vrednost $ 199 / leto

Osebno - s skupnimi vlaganji v višini - 250.000 USD + - ponuja naslednje storitve:

  • Dostop do izkušenih upraviteljev strank
  • Namenska pomoč pri kompleksnih finančnih transakcijah
  • Prosti TurboTax online izdelki

Izboljšani osebni - s skupnimi naložbami - 1.000.000 $ + - ponuja naslednje storitve:

  • Opustitev pristojbin za svetovalne storitve načrtovanja
  • Prilagojena pomoč z zahtevanimi minimalnimi porazdeljenji (RMD)
  • Brezplačen dostop do The Wall Street Journal Online - vrednost 348 $ / leto

Zasebno upravljanje premoženja - S skupnimi naložbami - 3.000.000 $ + - Ta raven zagotavlja diskrecijske storitve upravljanja premoženja za stranke, ki želijo svoje premoženje profesionalno upravljati v ločenem portfelju. Zasebno upravljanje premoženja zagotavlja ločeno upravljane portfelje za posameznike in njihove družine, pa tudi za zaupanja, dotacije, ustanove in ustanove.

Z osebnimi sestanki in posvetovanji razvijajo odnose z osebnimi sestanki in posvetovanji, da bi lahko v celoti razumeli vaše naložbene cilje, potrebe po donosih, toleranco tveganja, časovno obdobje, likvidnostne potrebe, davčne premisleke in druge kritične dejavnike, ki opredeljujejo vaše investicijske smernice. Prav tako izvajajo redne srečanja z osebjem za merjenje napredka pri doseganju ciljev ali prilagajanje investicijskih smernic glede na spreminjajoče se potrebe. Kot del storitve boste prejeli četrtletne investicijske povzetke, podatke o uspešnosti in investicijske črke.

Ali bo T. Rowe Price delal zate?

T. Rowe Price je odlično naložbeno posredništvo, če ste osredotočeni na dolgoročno vlaganje in ne na trgovanje. Specializirajo se v vzajemnih skladih, družina skladov pa je ena najboljših in najbolj priljubljenih na trgu.

Ponujajo tudi storitve profesionalnega upravljanja naložb, ki so na voljo imetnikom računov na podlagi progresivnih velikosti računov. To vam omogoča, da raste raven storitev, ko raste vaš portfelj. Kombinacija lastnih vzajemnih skladov družbe, mešana z drugimi naložbami in profesionalnim upravljanjem, je odlična kombinacija za dolgoročni uspeh naložb za vlagatelja, ki ima bolj pasivni naložbeni pristop.

Če ste aktivni trgovec, T. Rowe Price verjetno ni najboljša izbira. Njihove trgovinske provizije so na višjem koncu obsega večjih naložbenih borz. In verjetno ne boste imeli veliko potrebe po storitvah upravljanja naložb.

Toda za vse druge vlagatelje je T. Rowe Price lahko odlična izbira. Z njimi lahko začnete z računom - bodisi vzajemni sklad ali posredniški račun - tako, da obiščete spletno stran T. Rowe Price.

Objavi Svoj Komentar