Naložbe

WealthSimple Review: Robo svetovalec z občutki

WealthSimple Review: Robo svetovalec z občutki

Ali vlaga trdo? Ni res. V The College Investorju verjamemo, da leni vlagatelji postajajo bogati. Vlagatelji se redko učijo o ničemer, razen za osnovno dodeljevanje sredstev. Ko ugotovite kakšen žargon in avtomatizira navado razumnega vlaganja, ste pripravljeni.

Lažje kot kdajkoli prej je začelo vlagati v delnice in obveznice, s katerimi se javno trguje. To je ceneje kot kdajkoli prej za lastne finančne izdelke, ki sledijo navzgornjemu toku borznega trga. Ampak ne vsakdo plava v gotovini. Zakaj?

Oseba po osebi nam pove, da mora investiranje klikniti. Če investicijska luč ni pritegnila zate, razmislite o preverjanju Wealthsimple. To je avtomatizirana naložbena platforma, ki nudi osebne dotike.

Pokličite ga Robo Advisor z občutki. Kot pove že ime, vlagajo preprosto.

Preveri Bogatost tukaj in čitalniki kolegov investitorjem dobijo 10.000 $ brezplačno eno leto.

Premoženjske osnove

Kot večina roboadvisorjev, Wealthsimple poudarja štiri stebre sodobne teorije portfelja:

  • Nizki stroški
  • Sredstva širokega tržnega indeksa
  • Dodelitev sredstev
  • Avtomatsko rebalansiranje

Če vlagate svoj denar z Wealthsimple, dajo svoj denar v stroškovno učinkovite ETF. ETF imajo davčne ugodnosti za ljudi, ki ne vlagajo v račune za upokojitev. Imajo tudi izredno nizke stroške.

Wealthsimple omogoča vlagateljem, da izberejo le široka tržna indeksna sredstva. Ne morete izbrati posameznih zalog. V bistvu kupite rezino ameriškega borznega trga, rezino svetovnega borznega trga in del nekaterih trgov obveznic.

Edina resnična odločitev, ki jo stranke potrebujejo, je, da jim dodelijo sredstva. Družba Wealthsimple želi svojim strankam zagotoviti kar največ možnosti za rast. Vendar pa se ljudje borijo, da ostanejo naloženi med nihajno nestanovitnostjo. Da bi svoje stranke vlagali v dip, Wealthsimple vlaga nekaj denarja v sredstva, ki rastejo počasneje, vendar imajo manj negativne volatilnosti.

Nazadnje, Wealthsimple vas še naprej vlaga v idealno dodeljevanje sredstev. Ni potrebe, da se prijavite ali pa želite igrati matematiko. Za vas bodo skrbeli.

Wealthsimple bo celo pregledal vaš celoten portfelj (vključno z računi, ki jih ne posedujete pri Wealthsimple). Svetovali vam bodo o spremembah v drugih računih, tako da vaše naložbe bolje ustrezajo vašim ciljem in profilu tveganja.

Bogastvo vam zaračuna 0,5% vašega celotnega portfelja, če je vaš portfelj vreden manj kot $ 100,000. Portfelje v vrednosti 100.000 USD in navzgor imajo pristojbino 0,4% (ta stopnja se imenuje Wealthsimple Black). Vendar ne pozabite, da bralci College Investorjev dobijo 10.000 $ brezplačno za eno leto.

Te stopnje so nekoliko višje od Wealthfronta in Bettermenta, vendar Wealthsimple ponuja pomemben občutek, da te večje družbe ne. Razlagam spodaj.

Danes družba Wealthsimple upravlja naložbe v vrednosti več kot 750 milijonov dolarjev. Hitro postaja eden največjih svetovalcev na trgu.

Družbeno odgovorno vlaganje

Wealthsimple se razlikuje od drugih vlagateljev s ponudbo družbeno odgovornega vlaganja. Družbeno odgovorno vlaganje vključuje naložbe v podjetja z jasno zavezanostjo k spodbujanju družbenega dobrega. Podjetja lahko spodbujajo globalne okoljske vzroke, zmanjšajo korupcijo in neenakost med spoloma ter spodbujajo višje življenjske standarde na svetovni ravni.

Širši tržni ETF za družbeno odgovorne vlagatelje imajo višje stopnje odhodkov od tistih drugih vlagateljev. Vendar pa so morda vredni dodatnih stroškov, če to pomeni, da imate lažje vesti.

Seveda nobena družbeno odgovorna investicijska košarica ne bo popolnoma odražala vaših osebnih idealov. Vendar si oglejte ponudbe podjetja Wealthsimple, da preverite, ali ustrezajo vašim standardom.

Wealthsimple Black: Sprostitev srca

Čeprav Wealthsimple ponuja dostojne naložbene možnosti, je njihova stvarna vrednost predlog za vlagatelje z več kot 100.000 dolarjev sredstev. Vlagatelji z več kot 100.000 USD, ki jih upravlja Wealthsimple, postanejo stranke Wealthsimple Black. Kakovostne Black stranke imajo koristi od več kot tehnologije Wealthsimple. Imajo koristi od ljudi Wealthsimple.

Kakovostne stranke Black se lahko srečajo s strokovnjaki za finančno načrtovanje, da bi razpravljali o svojih prihrankih in naložbenih ciljih. Stranke, ki razvijejo odnose z določenim svetovalcem, lahko načrtujejo prihodnje klice z isto osebo. S to storitvijo kupci dobijo človeškega svetovalca, ki uporablja tehnologijo za upravljanje svojega portfelja.

Ta hibridni model ponuja najboljše človeške svetovalce in tehnologijo. Ko potrebujete njihov nasvet, dobite dostop do denarnega trenerja, vendar dobite algoritem za upravljanje naložb.

To je veliko boljša cena kot odjemalec Betterment's 0.4% "Plus", ki vam omogoča, da se enkrat letno pogovorite s CFP.

Da bi slatili dogovor, Wealthsimple ponuja tudi dve glavni perksi strankam Wealthsimple Black. Najprej vas včlanijo v pobiranje davčnih izgub. Pridobivanje davčne izgube vam ne bo bogato, vendar lahko ljudje z upokojitvenimi portfelji opazijo nekaj osnovnih točk izboljšanja, ko se izvajajo. Pridobivanje davčne izgube je eden od razlogov, da razmislite o Robo-Advisor, če ste bogati.

Kupci Wealthsimple Black imajo tudi dostop do letališča Salon prednosti Passit. Seveda, to je bizarno perk, ki ga ponuja finančna družba. Vendar pa je to lep bonus, če nameravate uporabiti robo-svetovalca nekako.

Če razmišljate o robo-svetovalcu, preizkusite Wealthsimple. Člani kolegija vlagateljev dobijo 10.000 $ brezplačno za eno leto.

WealthSimple Review
  • Provizije in pristojbine - 70
  • Storitev za stranke - 70
  • Enostavnost uporabe - 80
  • Orodja in viri - 50
  • Naložbene možnosti - 20
  • Posebne storitve - 20
52

Povzetek

Oseba po osebi nam pove, da mora investiranje klikniti. Če investicijska luč ni kliknila, si oglejte naš Wealthsimple pregled.

Objavi Svoj Komentar