Kakšen investitor si ravno zdaj?

V zadnjih nekaj mesecih so investitorji z različnimi stališči in občutki o naložbah pustili. Osebno menim, da sem od lanske jesen imela vznemirjen želodec, za katero menim, da končno izgine. Ali se lahko kdo drug poveže s tem? Iskanje naložb, ki resonirati z vašim odnosom, je bistveno pri pridobivanju vašega naložbenega portfelja od tu naprej. Pripravil sem skico sličic štirih splošnih odnosov s strankami, s katerimi se srečujem pred kratkim, in za vsakega, ki sem vam zagotovil možno investicijsko rešitev, za vas vzemite korakov korak naprej. Kakšen investitor si ti?

Tip 1: Misli, da je denar kralj

Ta vlagatelj ni pripravljen na veliko potopitev v zaloge. Ampak, če vidite, da inflacija predstavlja dolgoročno strategijo vsej gotovini, se boste morda lahko spodbudili k ukrepom, da bi se izognili tej situaciji. Ukrepajte z naložbami, ki vlagajo v vrednostne papirje Ginnie Mae in plačujejo mesečne dividende. Če je vaša davčna skupina skrb, razmislite o kratkoročnih / srednjeročnih naložbah, ki so zavarovane za občinske obveznice. Če davka ni problem, potem so lahko visokokakovostne korporacijske obveznice veljavna izbira. Prepričajte se, da razumete vsa tveganja, povezana z vlaganjem v obveznice.

Tip 2: ni vsebine z gotovino, vendar ni pripravljen za vse zaloge

Kljub rallyju ta vlagatelj ni pripravljen v celoti prevzeti lastniških vrednostnih papirjev, vendar ve, da ne more zmagati tako, da ji daje denar, ki stoji na denarnem trgu. Ukrepajte z diverzificiranim portfeljem z mešanico obveznic, delnic in kratkoročnih finančnih naložb. Na začetku bi se morali bolj osredotočiti na obveznice, ki predstavljajo 60 do 80% celotnega naložbenega portfelja. Medtem ko čas poteka, lahko menite, da dolarski stroški povprečju vašega portfelja na več delnic.

Tip 3: malo orožje za zaloge, vendar strahovi manjkajo okrevanje

Dolgoročna perspektiva vlagatelja poskuša osvoboditi kratkoročne anksioznosti glede smeri trgov. Naložba, osredotočena na iskanje visokokakovostnih in trajnostnih podjetij za rast, je lahko tisto, kar je naročil zdravnik. Ukrepajte z naložbo, ki išče kakovostna podjetja vseh velikosti, ki imajo videz, da imajo trden ali močan potencial rasti.

Tip 4: meni, da so zaloge poceni; čuti svetovno priložnost za nakup

Ta vlagatelj ponavadi ima dolgoročen pogled, je pripravljen prevzeti večje tveganje in verjame, da je priložnost za nakup nizkih delnic priložnost za dodajanje nekaj hitrosti za dosego svojih dolgoročnih ciljev. Ukrepajte in vlagajte v svetovne vrednostne papirje manjših podjetij, ki jih managerji portfelja določijo kot dobre vrednosti.

Ali ustrezaš kateremu od teh profilov vlagateljev? Če je tako, kakšen investitor si ti?

Kratka beseda iz mojega oddelka za skladnost ...... ..

• Mnenja, izražena v tem gradivu, so zgolj splošne informacije in niso namenjena zagotavljanju posebnih nasvetov ali priporočil za posameznika. Če želite ugotoviti, katere naložbe so morda ustrezne, se pred investicijskim svetovanjem posvetujte s finančnim svetovalcem. Vsi podatki o uspešnosti so zgodovinski in ne jamčijo za prihodnje rezultate. Vsi indeksi so neupravljani in jih ni mogoče vlagati neposredno.
• Vlada ZDA jamči državne obveznice in zakladne menice glede pravočasnega plačila glavnice in obresti ter, če je v posesti do zapadlosti, ponudi fiksno donosnost in fiksno glavno vrednost. Vendar pa vrednost delnic sklada ni zajamčena in bo nihala. Tržna vrednost podjetniških obveznic bo nihala in če se obveznica proda pred zapadlostjo, se donos vlagatelja lahko razlikuje od oglašenega donosa.
• Obveznice so predmet tržne in obrestne mere, če so prodane pred zapadlostjo. Z obrestnimi merami se bodo vrednosti obveznic zmanjšale in bodo odvisne od razpoložljivosti in spremembe cen. Visok donosni / neželeni obvezniški vrednostni papirji niso vrednostni papirji naložbenega razreda, vključujejo znatna tveganja in na splošno morajo biti del raznolikega portfelja razvitih vlagateljev.
• Vlada Združenih držav jamči za GNMA glede pravočasne glavnice in obresti, vendar pa to jamstvo ne velja za donosnost in ne ščiti pred izgubo glavnice, če se obveznice prodajajo pred plačilom vseh osnovnih hipotek.
• Obveznice Muni so podvržene tržnemu in obrestnemu tveganju, če so prodane pred zapadlostjo. Z obrestnimi merami se bodo vrednosti obveznic zmanjšale. Za obrestne prihodke se lahko zaračuna nadomestni minimalni davek. Federalno brez davka, vendar lahko veljajo drugi državni ter državni in lokalni davki.
• Naložbe v mednarodne in nastajajoče trge lahko povzročijo dodatna tveganja, kot so nihanja valut in politična nestabilnost. Vlaganje v zaloge majhnih vrednosti vključuje posebna tveganja, kot so večja volatilnost in potencialno manjša likvidnost.
• Naložbe v delnice vključujejo tveganje, vključno z izgubo glavnice. Pretekla uspešnost ni zagotovilo za prihodnje rezultate.
• Zaloge majhnih delnic so lahko izpostavljene večjemu tveganju kot vrednostni papirji večjih podjetij. Nelikvidnost trga z majhnimi kapicami lahko negativno vpliva na vrednost teh naložb.