Zakaj ne bi sledili trendu, ko vlagate

Ni tako dolgo, da so se vsi navdušili nad naložbami v nastajajočem trgu. Vendar smo v številnih gospodarstvih v vzponu opazili zaostanek, zlasti ker se med finančno krizo v letu 2008 ali po finančni krizi leta 2008 niso dobro uresničili. Enako se je zgodilo z zlatom. "Ne moreš zlomiti zlata," so menili finančni komentatorji, vendar je bilo seveda samo vprašanje časa.

Podobno zvišanje vrednosti in nenadna upadanja so opazili pri cenah nepremičnin. To je dober primer ogromnega zvišanja cen, ki je nevzdržno - v določenem trenutku se bo mehurček razbil.

Ideja je kupiti nizko in prodati visoko, tako da boste dosegli dobiček na vaši naložbi - to je seveda lažje, kot je storjeno. Vendar pa mnogi ljudje kupujejo prepozno, tik preden cene padajo.

Kdaj morate kupiti sredstva?

Ključno je, da predvidimo, katera sredstva bodo videli povečanje vrednosti in kupili, medtem ko je cena nizka. Včasih je najboljši čas za nakup po padcu cene posameznega sredstva. Najuspešnejši investitorji igrajo dolgo igro - zavedajo se, da sredstvo morda ne bo takoj prineslo velikega dobička, ampak ga zadržujejo in počakajo, da bo cenjeno v vrednosti. Analiza različnih sredstev je težavno podjetje, strokovnjaki pa uporabljajo specializirano programsko opremo, kot jo ponuja Sungard.com/APT.

Za vsakogar, ki je v desetletjih skrbel za cene premoženja, ne bo presenetljivo, če se boste naučili, da so te stvari pogosto ciklične narave. Do trenutka, ko je bilo sredstvo uveljavljeno kot "naslednja velika stvar", je pogosto prepozno, da bi resnično vnesli denar.

Oglejte si cene sredstev v desetletjih

Da bi pokazali dokaze o nenehno spreminjajoči se vrednosti različnih sredstev, pomaga pri pogledu na preteklo uspešnost. Kliknite tukaj, če želite videti, kaj strokovnjaki uporabljajo za upravljanje tveganja v svojih naložbenih portfeljih. V naslednjih skupinah lahko preverimo relativno uspešnost premoženja v naslednjih desetletjih:

• Blago
• Zlato
• Stalni prihodek
• Inflacija
• Lastnina
• Zaloge

Od leta 1970 do leta 2010 si oglejmo ta sredstva po uspešnosti, najuspešnejših do najmanj uspešnih. Odstotek označuje splošno nihanje cen v celotnem zadevnem desetletju. Podatke je zagotovil Thompson Reuters, S & P in Federal Reserve Bank of St. Louis.

1970–1980

Najuspešnejše sredstvo v smislu povečanja vrednosti v sedemdesetih letih je bilo zlato (1,355%), sledile so jim blago (171%), premoženje (124%), inflacija (104%) in fiksni dohodek (69%). Delnice so bile na dnu tabele s 63% apreciacijo. Vse to je bilo zelo dobro desetletje za vlagatelje brez negativnih rezultatov.

1980–1990

V osemdesetih letih prejšnjega stoletja so se delnice nenadoma izkazale kot najboljša naložba z nihanjem cen 344%. Temu sledi fiksni dohodek (209%), premoženje (76%), inflacija (64%) in blago (-18%). Dol na dnu za to desetletje je zlato z -22% nihanja cen. Tako je bilo v enem desetletju zlato od najboljšega do najslabšega naložbenega premoženja, konec osemdesetih let pa je bilo splošno negativno gibanje cen.

1990–2000

V tem desetletju so delnice še vedno na vrhu na 379%, sledijo fiksni prihodki (104%), inflacija (34%), premoženje (30%) in blago (-11%). Zlato je znova najslabše sredstvo desetletja z nihanjem cen -27%.

2000–2010

V naslednjem tisočletju je zlato skočilo na vrh z 275%. Temu so sledile blago (136%), fiksni dohodki (57%), premoženje (38%) in inflacija (28%). Delnice so padle od najvišjega premoženja v zadnjem desetletju do dna z nihanjem cen -18% med leti 2000 in 2010.

Ne pozabite, da tudi če se cena sredstva vztrajno poveča za več let, lahko še vedno hitro izgubi z malo opozorila. Ni preprosta naloga, da predvidi prihodnjo uspešnost sredstva, ki je velik razlog za diverzifikacijo vaših naložb. Ne sledite najnovejšim trendom naložb, temveč poskušajte kupiti nizko in prodajati visoko, da bi kar najbolje izkoristili svoj investicijski kapital.

Kakšne so vaše misli o sledenju najnovejšim investicijskim trendom?