3 načina za zavarovanje dobička iz portfelja

Vlaganje se začne in konča z dobičkom, vendar mora začeti z zaščito vašega naložbenega kapitala. Matematika narekuje, da imajo izgube večji vpliv na skupne donose kot dobički. 50-odstotna izguba je pokrita le s 100-odstotno dobičkonosnostjo; in 33-odstotno izgubo portfelja se lahko izterja le s 50-odstotnim pozitivnim donosom.

Varovanje portfeljskih pozicij je nekaj, kar je treba storiti zelo previdno. Trg omogoča nekaj hitrih načinov za varovanje negotovosti v vašem portfelju, če želite zakleniti nekaj dobička, kar je nekaj, kar boste morda želeli razmisliti glede na začetek začetka leta in nedavne nihanje navzdol.

Tukaj so tri načine za varovanje vašega portfelja:

1. Izključitev tveganj - Eden od največjih novih produktov v financah so nizke volatilnosti ETF. Ta sredstva dajejo vlagateljem izpostavljenost zalogam, ki so najmanj nestanovitne v svojem kotu na trgu. V takšne sklade so vključene vrste podjetij, o katerih sem razpravljal v članku o zalogah, ki bi jih lahko kupil Warren Buffett; močne finančne položaje in proizvodne linije, ki se prav tako prodajajo v recesiji, kot to počnejo v obdobjih močne gospodarske rasti. Nizka volatilnost ETF je preprost način, da se izpostavljenost zalogam podobnim donosom brez padci. Na več točkah v svoji zgodovini so nizka volatilnostna sredstva celo presegla trg, v nasprotju s tem, kaj vam akademska finančna sredstva pustijo verjeti.

Kako narediti: zamenjave skladov ali posameznih zalog za nizko volatilnost ETF, kot PowerShares S & P 500 Nizka Volatility Portfolio (SPLV). Ta sklad porabi 100 najmanj hlapnih zalog iz S & P 500 in močno razprši. Na trgih medveda so te zaloge, za katere je verjetno, da bodo prevrnile. Poleg tega boste uživali dividendne donose za 40% višje od indeksa S & P 500.

2. Boj proti trgu - Želiš iti kratko, ne da bi šel kratko? Vedno je kratek ETF, ki čaka na vaše investicijske dolarje. Kratek ETF spremlja nasprotno dnevno spremembo v indeksu, kot je S & P 500. Na žalost sredstva z vzvodom ne ustvarjajo največjih naložb v dolge razdalje zaradi njihovega vsakodnevnega združevanja. Če pa se zadržijo le za kratek čas, lahko hitro prodirajo vlagatelje pri prodaji.

Kako narediti: iščejo ETF, kot je ProShares Short S & P500 ETF (SH), ki bo vsak dan v nasprotju s tržnimi rezultati. Vlagatelji bi morali razmisliti tudi o pospešenem ETF za zelo kratkoročne položaje zavarovanja - UltraShort S & P 500 ETF (SDS) je primer, vendar pazite, da bo le majhen del vašega portfelja v takem trgovanju z vzvodom.

3. Hedging z obveznicami - Skladi kratkoročnih obveznic omogočajo odličen način zaščite svojega naložbenega kapitala, ko se trg obrne na tvegana sredstva. Na splošno je kratkoročni dolg podjetja in javnega dolga varen kraj za shranjevanje naložbenega kapitala brez znatnega tveganja. Tudi če se zaloge lahko zmanjšajo kot kamen v popravku, lahko za varnost vzpostavi dvig cen obveznic in zmanjša donos, povečuje potencial za kapitalske dobičke, tudi če se zaloge spremenijo. To je sprememba Barbellove naložbene strategije, ki dobro deluje tudi pri dogodkih v črni labodi.

Kako narediti: Nekateri najboljši skladi kratkoročnih obveznic so iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), ki je visoko likviden ETF napolnjen do roba z visokokakovostnimi izdajami dolgov. Druga odlična izbira je iShares Barclays 1-3 letna zakladnica ETF (SHY), kar je enako dobro kot račun denarnega trga. Sklad za podjetniške obveznice bo bolj nestanoviten kot zakladnice, saj vlagatelji premislijo o tveganem premoženju zaradi večjega tveganja izgube, daljšega trajanja in večjega donosa.

Končne besede o varovanju vašega portfelja

Nič ni popolno. Tvoje hedge pozicije ne bodo niti. Vendar ni nič narobe, če bi z mizo odnesli denar ali zaščitili vaš portfelj od spodaj navzdol po doživljanju velikih dobičkov. Tisti, ki imajo višjo stopnjo tveganja, bi želeli inverzni ETF kot hedge, drugače pa zamenjati bolj nestanovitne zaloge za sklade z nizko volatilnostjo ali obvezniškimi skladi, kar pomeni odličen način, da prevzamete nekaj tveganja izven mize, ko vrednotenje presega vaše območje ugodja.

Ali zavarovate portfeljske dobičke? Ali ga razmišljate na tem trgu?