Ali so ugodnosti socialnega zavarovanja obdavčljive?

Upokojitev se približuje in kmalu se boste soočili z odločitvijo o tem, kdaj je pravi čas za vaše socialno varnost. Nato se pogovorite z nekaterimi drugimi, ki se soočajo z enako odločitvijo in ugotovite, da je to vaš dajatve socialne varnosti bi lahko bile obdavčljive. Kaj praviš!? Ja, res je.

Nekateri ljudje so precej presenečeni, ko se naučijo, da se njihov dohodek iz socialne varnosti lahko obdavči. V nekaterih primerih to morda niso upoštevali v načrtovanju upokojitve. To lahko bistveno spremeni. Pogosto lahko tudi ljudje nadaljujejo z delom, ne da bi se zavedali, da lahko zbirajo socialno varnost. Na splošno pa vedno obstajajo izjeme za vsako pravilo, če je vaša le dohodek iz socialne varnosti možnosti so vaše koristi ne obdavčite in vam morda ne bo treba vložiti davčne napovedi. Če imate poleg vašega socialnega zavarovanja tudi druge vire dohodka, boste morda morali plačati davke na vaše ugodnosti. Gotovo območje, ki zahteva pogled na bližje.

Smernice IRS o obdavčevanju socialnovarstvenih dajatev

Na srečo je IRS zagotovil nekaj smernic, da bi lahko odgovorili na vprašanje, ali so dajatve socialne varnosti obdavčljive? Vsako januar bi morali prejeti obrazec SSA-1099, če ste bili na socialnem varstvu. Ta obrazec bo pojasnil koristi, ki ste jih prejeli, in to boste potrebovali za dokončanje svojih davkov. IRS je zagotovil 7 dejavnikov, ki vam bodo pomagali ugotoviti, ali so vaše koristi obdavčljive ali ne. Spletišče IRS ima ta seznam, vendar ga preglejte tukaj.

1. Obdavčitev vaših socialnovarstvenih dajatev bo odvisna od vašega skupnega dohodka za leto in vašega zakonskega stanu
2. Kot že omenjeno, če je bil vaš edini dohodek iz vaše socialne varnosti, verjetno ne bo obdavčljiv.
3. Če imate dodaten dohodek, še vedno ne boste obdavčili. Pred obdavčitvijo je osnovni znesek, če pade pod ta znesek, verjetno ne boste obdavčeni.
4. Obrazec 1040 ali obrazec 1040 A je delovni list, ki vam bo pomagal ugotoviti svoje davčne zneske in spremenjeni bruto dohodek.
5. Lahko hitro preverite, ali so nekatere vaše koristi lahko obdavčljive. Dodajte polovico skupnih zaslužkov za socialno varnost, ki ste jih prejeli v vse druge dohodke, vključno z vsemi davčnimi oprostitvami in odbitki drugih dohodkov. Ko skupni znesek porabite, ga primerjajte z osnovnim zneskom. Če ste nad tem osnovnim zneskom, se lahko obdavčite za ta znesek.
6. Obstajajo določeni osnovni zneski, odvisno od vašega dohodka in zakonskega stanja prejšnjega leta. Oglejte si, v katero kategorijo pripadate, in to uporabite pri svojih izračunih.
Osnovni zneski za leto 2010 so:
• 32.000 dolarjev za poročene pare, ki se vložijo skupaj.
• 25.000 dolarjev za posameznika, vodjo gospodinjstva, kvalificirano vdovsko / vdovsko družbo z vzdrževanim otrokom ali poročene osebe, ki se ločeno prijavljajo in ki niso kadarkoli med letom živele s svojimi zakonci.
• 0 USD za poročene osebe, ki se ločeno prijavijo, ki so med letom živeli skupaj.
7. Nazadnje, če imate sploh kakšna vprašanja ali ste negotovi glede tega, ali morate ali ne bi smeli vložiti povračila, lahko enostavno dosežete IRS. To lahko storite na svoji spletni strani ali pokličite 1-800-TAX FORM.

Socialna varnost in IRS

Ni IRS-ja. Če jih boste morali plačati, jih morate plačati. Vendar pa je dober nasvet pripravljen in imeti vso znanje, ki ga potrebujete za določitev tega. Obstajajo tudi možnosti, ki jih imate, če ugotovite, da morate plačati davke. Če govorite z IRS, če imate vprašanja ali se pogovorite z nekom, ki ima finančno zdravje na tem področju, je vedno pametna ideja. V vašem najboljšem interesu je, če želite ugotoviti, ali so prejemki za socialno varnost obdavčeni zate.