Kaj je načrtovanje posestva?

To je še ena objava JoeTaxpayerja. To je serija dveh del, ki govori o načrtovanju nepremičnin.

Umrl bom. Ne, nimam terminalne bolezni, umrl bom, ker sem človek, umiranje pa je del življenja. Ne bom kmalu umrl zaradi dejstva, da imam voljo, pravzaprav bom zjutraj spat bolje vedel, da so moje zadeve v redu.

Najprej naredimo korak nazaj, morda rečete: »Ne potrebujem volje, ne posedujem hiše, nimam veliko posestva.« Če imate sploh kakšno lastnino, Rada bi usmerila kdo dobi svoje stvari ob minulih, potrebuješ voljo. Ko dodate v svoje življenje, je obvezen zakonec, otrok, hiša, volja. To je dokument, ki se najpogosteje uporablja za uresničevanje vaših želja po minusu. Tukaj je navedena vaša želja po skrbništvu vaših otrok (upoštevajte, tehnično bo sodišče odobrilo končno skrbništvo, vendar je pomembno, da se vaša nominacija za to pomembno odločitev pojavi v vaši volji.) Če nimate volje , ko umreš, se imenuje "intestate"Sodišče bo imenovalo skrbnika in vrstni red dedovanja bo sledil pravilom vaše države. Način, na katerega želite deliti svojo lastnost, morda ne ustreza državnim pravilom. Obstajajo tudi časi, ko bi raje, da upravičenec ne prejme pavšalnega dediščino na dan, ko obrnejo 18, saj verjetno niso pripravljeni na to vrsto nepričakovanih dogodkov.

Kje je Will ...

Voljica lahko obsega katero koli ali celotno načrtovanje posestva, vendar ne more pokriti vsega. Nekateri računi imajo svoje lastne rezervacije; to se imenuje "imenovani upravičenec. "Med temi računi so IRA, 401 (k), pokojninski načrti in rentnine. Postopek za vsakega je podoben; ko nastavite račun, izpolnite obrazec upravičenca, v katerem navedete upravičence računa. Ti obrazci vam omogočajo, da naštete primarne in sekundarne upravičence ter vključite več ljudi za vsako raven. npr. vašega zakonca lahko navedete kot 100% primarnega upravičenca in vsak od dveh otrok kot 50% delite kot sekundarni. Želel bi poudariti, da imajo ti upravičenci prednost pred vsem, kar je navedeno v vaši volji.

Vsaj enkrat na leto preverite vse svoje upravičence na svojih računih, saj obstaja nekaj večjih napak, s katerimi se boste izognili. Morda, ko ste začeli službo, ste bili še vedno poročeni s svojo prvo ženo. Takrat je bila vaša pokojnina in / ali 401 (k) malo brez vrednosti in zato ni bila del poravnave. Zdaj, nekaj let kasneje, morate zagotoviti, da je vaša trenutna žena navedena kot upravičenec. Enaka misel velja za vse otroke, ki ste jih imeli že od odprtja teh računov, ali odstranite vse navedene upravičence, ki so že minili. Za te račune je upravičencu dovoljeno umikati v primerjavi s svojo pričakovano življenjsko dobo. Ta možnost je izgubljena, če niso določen upravičenec na računu.

Opomba urednika: Tega ne morem dovolj poudariti. Prišlo sem do več primerov, ko upravičenci zavarovalnih polic in / ali pokojninskih načrtov (IRA's, 401k, itd.) Niso bili preučeni pred nepravočasnim prehodom. Preprost pregled bi preprečil, da bi prišlo do nesreč.

Za voljo mora biti dodeljeni izvršitelj, nekdo, za katerega zaupate, da ima znanje in spretnosti za opravljanje svojih nalog, ki vključujejo:

• Upravljajte posestvo
• Izplačajte preostale dolgove
• Plačajte vse davek
• Zbrati vse dolgove do nepremičnine
• Izplačati sredstva v skladu s pogoji volje.

Kaj je Probate?

Naslednja tema, o kateri bi rad razpravljala, je Probate. Probate je postopek, s katerim bo vaš izvršitelj dokazal veljavnost vaše volje, pri čemer bo sodišče s povzetkom vašega premoženja, dolgov in upravičencev predstavil, kaj ostaja. Probate lahko traja od nekaj mesecev do leta in vključuje čas in stroške, kadar so odvetniki potrebni. V tem trenutku je premoženje nepremičnine postalo stvar javnega zapisa. V nadaljevanju se bomo pogovarjali o tem, kako se izogniti določenemu ali celotnemu poskusnemu procesu.

Drugi dokument, s katerim se boste pogovarjali z odvetnikom, ki pripravlja vašo voljo, je "živa volja". Tukaj navedete svoje želje glede podaljšanja zdravljenja. Če želite biti tupi, sporočilu pustite vaše ljubljene, ali želite, da se vtič povleče ali če želite imeti na voljo kakršno koli razpoložljivo zdravniško oskrbo. To je zelo osebna zadeva, ampak tista, ki je ne smete spregledati. Ta dokument se imenuje tudi direktiva o zdravstvenem varstvu.

Bodite prepričani, da preverite jutrišnjo objavo, ki govori o tem, kako uporabljati zaupanja pri načrtovanju nepremičnin.

JoeTaxpayer ni odobren ali povezan z LPL Financial. Mnenja, izražena v tem gradivu, so zgolj splošne informacije in niso namenjena zagotavljanju posebnih nasvetov ali priporočil za posameznika. Ti podatki niso namenjeni nadomestnemu specifičnemu individualnemu davku, pravnemu ali investicijskemu nasvetu. Predlagamo vam, da razpravljate o svojih posebnih davčnih vprašanjih s kvalificiranim davčnim ali pravnim svetovalcem.