Prejšnji teden sem vas vprašal, kako spremljate svoj portfelj. Obstaja veliko možnosti tam zunaj, od preprostega do skrajnega, da sem mislil, da bi bilo zanimivo slišati, kako resnični bralci spremljajo svojo naložbeno uspešnost. Ne postavljam določil in celo predlagam nekaj. Ugotovil sem, da so rezultati zelo zanimivi. Zdi se, da večina bralcev še vedno ne uporablja programske opreme za osebno financiranje ali spletnih aplikacij. Namesto tega se odločijo za sledenje svojih portfeljev ročno z uporabo Excel-a.
Tukaj je razčlenitev, kar so vsi rekli:
Stara šola z roko
Excel: Excel ali podoben program za preglednice, kot je Google Dokumenti, je bil najbolj priljubljena izbira bralcev z 2 na 1. To me je zelo presenetilo, saj bi si mislil, da bi več ljudi prešlo na programsko opremo ali aplikacije. Zakaj so ljudje izbrali Excel? Mnogi ljudje so napisali stvari, kot so "posodabljam samo enkrat na mesec, zato je hiter in enostaven" ali pa "zelo neučinkovit zdrava pamet" in končno "rad imam Excel, ker ga lahko prilagodim, vendar hočem".
Filing sistemi:Druga rešitev je bila, da vse shranite na papirju, vendar uporabite sistem, kot je HomeFile, da bi zagotovili, da je vse organizirano in enostavno najti. Uporabljam sistem HomeFile in ga zelo priporočam.
Upam, da nekateri od teh posameznikov preizkusijo brezplačno aplikacijo, kot so Mint ali Personal Capital. Obstaja toliko odličnih orodij, da lahko ta proces postane preprost in neboleč, zato se izognite s starih načinov!
Uporaba glavnega posrednika
Spletna stran Broker / Bank: Druga skupina posameznikov se je sklicevala izključno na svoji spletni strani banke ali posrednika. Nekatere bančne spletne strani imajo nekaj odličnih sistemov, da se prilagodijo drugim računom. Na primer, en bralec je delil, kako lahko vse uvaža v TD Ameritrade. Mnogi ljudje ostanejo na svojih spletnih straneh posrednika zaradi orodij, ki jih ponujajo njihovi posredniki. Vanguard je bil večkrat omenjen, še posebej zaradi njihovega orodja za sledenje portfeljev in zmožnosti gostovanja drugih računov na enem mestu.
Brezplačne spletne storitve
Yahoo! Finance: Dva bralca sta uporabila Yahoo! Finance Portfolios skoraj izključno ali v povezavi z Excelom. Ena je omenila, da je bilo super za preverjanje dnevne pozicije, saj se takoj posodobi. Vendar, Yahoo! Finančnim portfeljem je težko slediti poslov in drugih transakcij, zato jih uporabljata predvsem za spremljanje položaja.
Rešitev, ki jo uporabljam
Najboljši od ostalih. Samo še en bralec poleg sebe uporablja Quicken, čeprav sem morda prepričal drugega bralca, da ga uporabi. Všeč mi je Quicken, ker združuje vse na eno mesto. Bralec, ki ga je uporabil, je omenil enostavno dostopanje in tiskanje poročil, ki jih tudi jaz obožujem pri davčnem času. Drugi uporabnik je uporabljal Mint in je všeč, kako takoj posodobi vse v oblaku. Tudi brezplačna cena ne škodi.
Bralci, ali bodo ti predlogi ali načini uporabe upoštevali drugačen način spremljanja vašega portfelja? Ali ste zadovoljni s svojo metodo ali pa iščete nekaj lažjega?
Objavi Svoj Komentar